如何提高金融领域的反腐败能力

如何提高金融领域的反腐败能力

金融是国民经济的基础和血脉，是国家重要的核心竞争力，金融业又是资金密集的高风险行业，涟漪效应、外溢效应明显，具有牵一发而动全身的特殊性。近年来，随着经济增速持续放缓，银行业前几年高速增长中积累的各种风险隐患和问题逐步暴露，包括信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险、信息系统风险在内的各类潜在风险逐步显现，特别是前几年信贷高速增长所积累的风险和管理不到位问题引发的银行业案件逐年增加。切实加强金融系统预防腐败工作，既是党中央提出的要求，也是银行业支持实体经济，维护地方经济发展的必要保障。下面，我就结合工作实际，对如何提高金融领域的反腐败能力讲几点自己的见解。

一、提高政治站位，准确把握当前金融领域反腐败工作的形势

党的十八大以来，金融领域反腐持续保持高压态势，反腐败斗争取得重大突破。但是从中央巡视和查出案件情况来看，金融领域反腐败斗争形势依然严峻复杂，防范化解金融风险的任务仍然十分繁重。从十九届中央纪委二次全会将“审批监管”“金融信贷”等列为反腐重点领域和关键环节，到三次全会上首次明确提出“加大金融领域反腐力度”；到去年11月深化中央纪委国家监委派驻机构改革动员部署会提出“有序开展向中管金融企业派驻纪检监察组的各项工作”等情况来看，金融领域反腐败仍将保持高压态势，反腐败力度仍将持续增大。因此，作为银行业要切实提高政治站位，认真学习和准确把握党中央和省委及银行监管部门关于加强金融领域反腐败力度要求，切实增强使命感和责任感。始终保持反腐高压态势，以党的政治建设为统领，全面推进党的政治建设、思想建设、组织建设、作风建设、纪律建设，把制度建设贯穿其中，深入推进反腐败斗争。强化问题导向，引导员工自觉对标道德高线，突出纪律红线，守住法律底线，树立牢固的价值观、经营观、业绩观，自觉强化廉洁从业意识，算好政治生命账、经济收入账、家庭幸福账和人身自由账“四笔账”，筑牢拒腐防变的思想道德底线，全面修复和净化政治、经营“两个生态”。

二、要以党的政治建设为统领，持之以恒正风肃纪

一是持续深入开展“转变作风改善发展环境建设年”活动，及时发现和纠正在贯彻落实上级部署要求、履职担当、服务意识等方面的弄虚作假、乱作为、不作为问题。持之以恒落实中央八项规定精神，从严查处顶风违纪行为，坚决防止“四风”问题反弹。二是深入开展党性党风党纪教育，以反面典型为案例，持续开展案件警示教育。深化以案为鉴、以案促改，加强理想信念宗旨和道德教育，增强不想腐的自觉。三是推动纪律检查监督和巡查监督，建立党员干部廉政档案，认真排查廉政风险隐患。深化审计体制改革，强化审计监督职能。严格落实重要岗位定期轮岗和强制休假等制度，定期开展员工异常行为排查。紧密结合信访排查、稽核审计、巡查工作，坚持“一案双查”，严肃追究主体责任和监督责任，以“零容忍”态度惩治金融领域腐败，营造金融领域良好政治生态，有力防范化解重大金融风险、保障金融安全。

三、找准切入点，准确把握反腐败工作的重点

面对金融领域反腐败的高压态势坚持内控和从业行为双线推进，全面开展案件大起底，风险大排查、违规大问责活动。

一是反腐败要从文化建设做起。从思想认识层面上讲，银行内部管理人员、员工要形成合规思维、合规操作的习惯，从内心里真正认同法律法规和规章制度。从制度层面上讲，要建立合规管理制度，在制度上保证合规工作的开展，强化对合规的激励和约束。深入开展党性党风党纪教育，以反面典型为案例，持续开展案件警示教育。深化以案为鉴、以案促改，加强理想信念宗旨和道德教育，筑牢“不敢腐、不能腐、不想腐”的基础。

二是反腐要从高层做起。高层的风险偏好、经营理念和行为在很大程度上直接决定了金融风险和腐败行为。反腐败要从高层做起，就是要把反腐败作为“一把手工程”来抓。董事会要对经营活动的合规性负最终责任，筋制作好政策审批和监督实施、风险报告处理和有效性评价等工作；监事会要监督董事会和高级管理层管理职责的履职情况；高级管理层要有效管理本行社的经营风险，履行好合规政策制定、引导、执行和奖惩等职责。经营班子立足现实，加强党风廉政建设和反腐败工作要求，有效防治违法违纪行为，建设一支廉洁高效的金融从业队伍，树立良好的行业风气，保障金融安全稳健运行，坚持一手抓改革发展，一手抓反腐倡廉，两手抓两促进。同时加强党的建设，加强党内监督，推进标本兼治，从源头上遏制金融腐败行为产生。

三是反腐败要从风险排查做起。金融腐败就是做了不该做的违法违规违德的事而带来的法律制裁、监管处罚等方面的风险和损失，反腐败的基础性工作就是数你排查经营风险、发现违规问题、剖析宝若环节、揭示风险成因、提出改进方向。结合当前开展的扫黑除恶专项斗争、员工异常行为排查、案件警示教育活动、巩固治乱象成果促进合规建设、转变作风改善发展环境建设年、市场乱象查出问题再排查等活动，紧盯重点领域、重点岗位、重点人员，坚持“靶向”治疗和重点整治，全方位推进从严管行治行，充分揭示违规风险，深入推进内控管理改革，深化市场乱象整治，防范化解重大金融风险和稳健发展。

四是反腐败要从提高制度执行力做起。坚持“废、改、立”，对现有规章制度进行清理修订。遵循金融企业职业道德规范和价值准则，明文规定员工行为规范，将所鼓励、倡导或限制、禁止内容载于手册、明示与员工。制定培训计划加强员工培训，对每个条线的管理层和员工开展法律法规、监管规定及内部政策、程序全面培训，形成全员知“规”、守“规”、行“规”的良好局面。同时，建立业务条线、合规、内审三道防线，督促指导审计、纪检部门定期开展风险监测分析和内部审计检查，盯住以贷谋私、利用金融资源搞利益输送、违规办理业务以及集中采购等腐败高发领域和环节，深入开展专项整治，防患于未然还要深挖“起弊之源”，坚持一案一总结，从腐败案件背后的社会关系、业务关系上找监管盲区，从干部员工的纪律意识上找缺陷，从制度机制上找短板，从而切断利益链条、筑牢思想防线、堵塞监管漏洞。

五是反腐败要从信贷领域发生腐败问题出重拳、下重手。信贷是银行最容易发生腐败案件的业务部位，银行反腐败必须牢牢抓住银行信贷这个“牛鼻子”，对信贷领域发生腐败问题出重拳、下重手。在信贷风险管控中，既要防风险，也要反腐败；既要查信贷事实，也要查人为表现；既要查违规违纪表象，也要查违规违纪背后的利益链。以信贷为重点，抓关键岗位、关键环节、关键人员。 信贷、风险、授信是关键岗位；贷前调查、贷后管理是关键环节；信贷的调查、审批人员是关键人员。要盯住这三个“关键”，有效利用审计系统、大数据筛查、工商系统查询等多种渠道进行排查，对存量利益输送问题进行全面清理，彻底斩断银行员工与不法分子的利益链。同时，要重新梳理过去的问题线索，深入研判、及时处置，发现风险点、找准腐败源、锁定高危人群，扭住不放，一查到底。

六是反腐败要打造金融纪检监察铁军。新时代金融信贷反腐败形势对纪检监察工作提出了新的标准和要求，特别是建立--支适应形势需求的金融纪检监察队伍已成为一项迫切任务。不仅要求政治过硬，对党忠诚，更重要的要有专业知识和技能，要当好政治生态“护林员”，既要治标，也要治本;既要会查处案件，更要善于建立契合金融信贷特点的长效反腐机制。金融领域纪检监察人员要努力做到，既要懂政策，更要懂法律;既要熟悉信贷规则，又要擅长执纪执法;既能把握金融案件一般规律，又具备熟练掌握专业性、隐蔽性金融信贷腐败问题的发现和查处能力。