银行客户建设、直营直销、农银保险等个人工作总结

回顾2020年的工作与学习，本人在部门领导以及同事们的关心帮助下，紧紧围绕自身工作岗位要求，认真履行岗位职责，取得了一些成绩，存在着一些不足，现将2020年工作情况简要汇报如下：

一、加强理论学习、提高政治素养

本人能够深入学习党章党规，深入学习习近平总书记系列重要讲话，自觉用党章和党规党纪规范自己的言行，用党的理论创新成果武装头脑。自觉加强思想政治建设，学党章党规，学系列讲话，真正做一个“忠诚、干净、担当”的合格党员。

二、加强业务学习、提升履职能力

（一）加大客户建设督导力度，积极夯实客户基础建设。

2020年，全行贵宾客户净增户，完成目标的152%，完成率列全省第二，贵宾客户AUM增长亿元，完成目标的140%；私人银行客户总量达户，比年初净增户，私行客户AUM比年初增长亿元。

1.全力推进营业网点系统的使用。一是对于系统新上线的功能及时对内训师进行了培训并编订操作手册，并督促各行做好转培训，保证新功能能网点落地，进一步提升系统的操作能力。二是建立常态化通报机制。对于三大系统的使用坚持做到每日有提醒，每周有点评，每月有通报，对于阶段性重点工作做到系统数据更新同步督导到位。三是将三大系统的过程性工作及指标性结果挂钩各支行内训师考核。

2.加强内训师队伍建设，提升内训师综合实力。一是为着力解决零售工作“最后一公里”问题，要求内训师积极参与到网点的营销活动中去，并做好活动总结，形成汇报材料上报。二是不定期组织召开内训师培训交流活动，通过内部培训、外聘讲授、自我展示等环节，提升了内训师的综合实力。

（二）发挥财富管理团队效能，提升高净值客户直营直销维护水平。

自财富管理团队组建以来，一是高目标高要求引领，与团队成员共成长。每周牵头组织召开全行财富管理团队例会，对财富管理团队当周工作的亮点和不足进行分析，统一部署下周重点工作。并和团队成员一起分享营销案例与心得，同时开展每周线上或线下专业知识培训，提升团队成员专业硬实力。在省行最后几次的财富团队成员线上考试中，参与率均达到100%，均分位列全省前茅

（三）积极发展农银保险业务，做大产品保有规模。

一是提前筹备，争抢额度。农银保险短期期交产品都实行全省抢售模式，为了能够争抢更多额度，本人能够提前做好销售方案及其他提醒，同时每天分时段通报剩余额度，抢售产品规模位全省前列。二是做好指导，将合适的产品销给合适的客户。将每个产品的特有属性及目标客户群体做成微信宣传用于全行面上推广，同时积极与保险公司对接，做好新产品的培训工作。三是部分支行营销完成进度相对滞后时，能够通过有效的组织推动手段加快任务的完成。

三、工作存在的不足

一是开展调查研究的深度不够，工作创新意识、督查督导的意识有待进一步强化。二是“包户包效”工作力度不大，交叉营销实绩较差，综合营销水平还需要继续提升。三是工作精细化程度不足，有待加强。

总结这一年以来，虽然在工作中取得了一定的成绩，但也存在不足。对所取得的成绩，要再接再励，对存在的问题，在今后的工作中认真加以整改落实，并对自己的工作提出更新、更高的要求，不断努力，加强学习充实和提高理论和业务水平，缩小差距，使工作再上新台阶。