2020年110宣传日材料 综合分析我区电信诈骗发案规律总结的主要作案手段

综合分析我区电信诈骗发案规律总结的主要作案手段

尽管公安机关开展了持续不断地打击，但是受各种因素的影响，电信网络新型违法犯罪活动仍然快速发展蔓延，形势严峻，诈骗分子手段层出不穷。紧跟社会热点，精心设计骗局，针对不同人群量身定做步步为营。且每种骗术都在流行不久后就花样翻新，令人防不胜防。从目前公安机关所有了解及掌握的情况，已知诈骗手段高达270余种之多，根据2019年我区电信诈骗案件的发案规律，民警总结出7类当前多发的电信诈骗手法，婚恋、网络交友类诈骗(杀猪盘)、兼职刷单诈骗类(杀鸟盘)、网上投资、赌博类诈骗、冒充公检法诈骗、QQ、微信冒充熟人诈骗、网络购物及网络退款诈骗、游戏账号类诈骗等。

1、婚恋、网络交友类诈骗

婚恋、网络交友类电信网络诈骗的犯罪嫌疑人通过伪造身份，虚构个人信息，将社交账号的头像换成美女或者帅哥，在婚恋网站把自己伪装成公司老板、银行领导、飞行员、律师等优秀人士，包装自己为“高富帅”、“白富美”、“女网红”等身份，或在社交平台上把自己伪装成“身世曲折、生活艰难、颜值较高”的女性，利用被害人追求优秀配偶或同情网友曲折经历等方式实施诈骗。在实施诈骗过程中，犯罪嫌疑人与被害人并不见面，只通过电话、社交聊天软件、网络等方式联系。当被害人要求视频聊天时，所看到的大都是模糊的图像或被各种理由拒绝，当被害人要求见面时，犯罪嫌疑人会以各种理由推脱。

防范提示：

交友时，可以查询其公司名称等信息，居住同城的还可以到其实际居住地居委去了解一下情况，认识境外的网恋对象最好能在国内见面以确认其身份。在与对方确认为“婚恋好友”后，如果对方提出借钱等要求，一定要慎重对待:“犯罪嫌疑人通常会以做生意急需资金周转、本人或其家人突发疾病住院急需金钱、本人获得职务提升急需“活动费＇等为借口，向被害人索要钱财。”但凡遇到要求使用网络APP贷款、抵押房产进行投资的“好友”，切勿轻信;更不要相信“网恋好友”提出的高回报理财投资、利用赂赌博网站漏洞获利等违法犯罪行为，其实质仍为诈骗陷阱。

2、兼职刷单类诈骗

骗子随机向手机用户发送短信“你好，鉴于您的淘宝信誉好，聘请您来帮我店铺刷单(300元/每天现结)适合宝妈，学生，上班族，用手机就可以工作详情加QQ:XXXXXX或者在一些群内，微信群内发布类似消息。加对方为好友以后按照对方要求刷单，第一单会立即返现，套牢刷单者想赚钱的心理，继而要求对方刷连单，三到五单不等，金额相对较大，等到最后一单可以返佣金时骗子会以系统有问题，没办法立即返现，必须再刷三单才能返现，反复要求被害人刷单购物，最后将被害人拉黑。

防范提示：

收到陌生短信不要轻信，QQ和微信上发布的兼职信息均没有保障，特别是购买虚拟物品(点卡、电话卡)等的刷单均为骗子，务必不要贪图便宜，仔细甄别。所有的网络兼职、网络刷单一律不做，否则后悔莫及。即使真正的刷单也不要做，刷信誉本身就是违背诚信的事情。

3、网上投资、赌博类诈骗

如今大家生活好了，手里都或多或少有点儿闲钱了，就开始想着怎么能让钱生更多的钱。这也使得各种投资市场都火爆异常，也正因为如此最爱蹭热点的骗子们又暗暗盯上了投资市场。骗子利用自己制作的虚假的网络投资平台传播、购买“外汇、贵金属、期货、指数”等，用所谓的“理财专家” “炒股专家” “金牌讲师”、“高额回报”等字眼诱惑受害人。先让投资人在第三方平台进行投资后，开始会让投资人获得些许利润，取得受害人信任。然后利用所谓的“内部信息”、“大行情”等虚假消息诱导其继续加大投资额度。最后谎称“账户异常”、“爆仓”等情况致使投资人血本无归，不仅如此，有的微信群一旦得手后就立即解散，销声匿迹。

防范提示：

网络投资平台类诈骗往往具有严密的角色分工，你以为自己是微信群中的普通一员，殊不知这个群除了你可能都是骗子。群里面一般有以下分工：1、“导师”：写一些所谓的行业分析，使人产生崇拜感。2、“小白”：假装懂股市，为老师做“捧哏”。3、“老股民”：伪装跟着老师赚了很多，烘托群内气氛。这些分工明确的诈骗团伙，往往还有自己的一套话术培训。整体模式基本为：拉客户——建群——谈股票——转群炒金——开课——分战队比收益——幕后操控——造成客户巨大亏损后解散群骗子集体隐匿。民警提醒：网络投资需谨慎，不要轻信所谓的“理财专家”，特别是说是能带你赚“大钱的”！再就是骗子们宣称所谓的“国外接轨大盘”均是后台可以操作的假平台，真正的国外大盘未经我国证监会等部门的批准，也是不能在我国大陆地区经营的。

4、冒充公检法诈骗

冒充相关单位工作人员，声称受害人有法院传票或购买了违禁药品、涉嫌各种案件，核实受害人身份，让受害人信以为真。并称，接下来会有公检法部门工作人员联系受害人或者为你转接电话。骗子通过网络改号软件，伪装成公检法单位的电话号码联系受害人，冒充XX外地公安机关(检察院、法院)工作人员，接着以涉嫌诈骗洗钱、法院伎票、邮包藏毒等方式恐吓受害人，并提供假的检察院网址或者传真假冒的逮捕令冻结令给受害人看，博取受害人信任。骗子要求受害人避开旁人，单独操作，对受害人银行账户进行核查，并要求受害人在电脑、手机、ATM机上进行转账操作，或者以保护受害人资产为由，要求受害人以最快的速度将资金全部打入公安内部的“安全账户”，等待进一步调查，也有部分骗子会直接套取受害人账号密码进行转账。

防范提示:

公检法机关、金融等部门的电话是不同的系统平合，不能直接相互直接转接。公安机关或人民检察院调查办案，工作人员均会上门或请当事人到执法办案场所进行会见，绝不会通过电话或者网络进行执法办案。公安机关或人民检察院绝不会要求受害人通过网络对其账户进行自己审查，更不会设立所谓的“安全账户”。公安机关或人民检察院、法院绝不会要求当事人汇款、转账。如遇以上情况，请及时拨打110进行核实。

5、QQ、微信冒充熟人诈骗

骗子通过网络技术手段先窃取QQ或者微信号，或者在企查查等APP内查询单位、法人、邮箱等信息后，在号码中物色对象，利用亲属、朋友、同事容易相信其身份这一点，取得受害人信任，再以各种理由(受伤，住院，买机票，报名辅导班等)向受害人提出借钱、汇款等要求，通过微信或支付宝转账完成诈骗。目前冒充子女，向家长索要钱财报名学校辅导班的案件数量剧增。

防范提示：

在使用QQ、微信等通讯软件时要注意保护个人隐私，不要填写过于详细的个人信息。如果遇到有人借钱，一定要打电话或见面核实是本人后再汇款。不要轻易相信对方提供的“即时视频”，这可能是骗子利用黑客技术预先录制下来的。对通讯软件中的可疑网络链接，不要轻易打开。凡是在QQ、微信、陌陌、支付宝等即时聊天工具上向你借钱的，而且先给你发“转账截图”的，全是骗子。

6、网络购物及网络退款诈骗

骗子利用网络技术搭建虚假的购物页面和钓鱼网站，当受害人与其交易时，骗子以“交易不成功需要退款、申诉”为由，诱使受害人按指示进入钓鱼网站，利用虛假网络将钱打入骗子账户。还有骗子冒充快递公司，以货物丢失为受害人赔付为借口，让受害人开通各种借贷软件确保购物信用度才能完成退款，并索要受害人的银行账户，反复以信誉或是系统问题为由让受害人提供尽量多的银行卡信息。

防范提示:

在网上购物时需要特别警惕某些特别低价优惠的信息，同时将常用的网银支付手段(支付宝官网、各大银行首页)记录下来，一旦对方提供的页面显示为支付宝，地址却与记录明显不符需要提高警惕。关于退货，你不主动申请，商家是不会给你退款的。

7、游戏账号类诈骗

犯罪分子在网络游戏中看到被害人发布的出售游戏账号信息后，私聊被害人，但推脱私下交易不放心，让被害人到指定网站发布出售;被害人发起交易后，网站客服会以交易被冻结等理由骗被害人充值“解冻”并借机索要游戏账号密码。

防范提示：游戏账号的线下交易本身不受保护，所以游戏账号和装备的购买和交易必须谨慎!