风险合规管理部发言稿

以合规为抓手 实现案防管理“零发案”的最高工作目标

尊敬的各位领导，亲爱的各位同事，大家好！我是来自风险合规管理部的闫晓慧，今天我演讲的题目是“以合规为抓手 实现案防管理“零发案”的最高工作目标”。

假如时光倒回到两年前，那么，今天站在这个舞台上的我断然不会去讲这么一个宏大的主题，有极大的可能我会选择诸如“争做合规标兵”或者类似于“如何合规操作之类”的，更加容易引发共鸣的话题去跟大家作交流、分享。讲到这里，在座的各位可能会觉得奇怪，咦，两年前的你和今天的你不都在合规部门么，为什么会有这样的转变？那么，我想告诉大家的是，不光是因为工作时间长了所以对“合规”工作有了更深的认识，更多的是一份责任、一种使命在推动着我，让我必须要立足更高的点，以管理者、体系构建者的视角去跟在座的各位领导、各位同事去作一场更加有深度、有见地的交流跟分享，不足之处，请多多包涵，谢谢大家！

在正式的分享之前，我想问在座的大家一个问题，什么是“合规”，什么又称之为“案防”？可能大家会觉得不明所以然，说实话，之前的我跟大家一样，对合规的认识停留在简单的按规章制度操作上，对案防几乎没什么认知，觉得那就是个高大上的名词，显得不那么切实际。但，今天我想告诉大家的是，所谓“案防”，它确实是个高大上的名词，但，它绝不虚幻，它是监管部门要求我们银行机构经营管理要致力于达到的最高目标，这个目标真真儿的就立在那，我们必须要通过系列举措去实现它。所以，结合监管要求，结合工作实际，我们最终选定了“合规”这一举措。立足实际，我们的使命就是要通过抓合规管理来实现我们的案防“零发案”的最高工作目标。

作为风险管理的“第二道防线”——合规风险管理，它又有着怎样的流程体系，这样一种体系的搭建真的对实现我们的案防目标有那么重大的意义吗？在这里，我想告诉大家，答案是肯定的！

合规风险管理体系本质上就是一种闭环的全流程管理体系。讲到这里，大家一定很好奇，咦，你说它是闭环的它就是闭环的，为什么不能是开放的？我非常理解大家的想法，所以我要告诉大家的是，这个结论的确不是我说的，而是我们寿阳农商银行第二届董事会第九次会议通过的《合规风险管理基本制度》中明确的。那么，今天，我主要的任务就是根据董事会确立的这项制度，结合工作实际，来跟大家一同交流、分享下合规风险管理的体系建设。

我们常说“十案九违规”，那么，这个“规”，到底从哪里来？是不是就需要我们先立规矩，有了规矩，那么，在执行规矩的过程中就可能会出现这样那样的问题，我们称之为“违规”，为此，我们就得从中分析原因，如果是属于制度设计层面的原因，我们是不是就要返回到最开始的整章建制环节对制度进行查漏补缺，如果是制度执行不力，我们是不是就要按照标准去整改、去处罚、并针对发现的问题组织学习培训，防止类似违规问题件的再次发生，简言之，这就是我们合规风险管理的闭环流程体系。

作为合规风险管控的综合管理部门，我们合规管理部门充分发挥自身的专业优势和综合管理职能，致力于打造该流程体系的建设。前期，我们的合规工作重点就是以“整章建制”为切入点，通过制定《法律合规审查办法》，规范了制度订立的程序，并将合规审核环节嵌入到制度订立程序中，建立起一整套属于我们自身的完整而规范的内控制度汇编电子库，从源头上防止因制度订立不规范而可能引发的各类法律风险或操作风险。很幸运，这项重点工作我全流程参与其中，并负责对各部门提交的内控制度从法律合规视角进行审查并出具审核意见。这项看似简单的工作其实并不是那么容易能够做好的，它需要大量知识储备，包括现行的法律法规、业务规章以及业务发展实际，方能提出真正有价值、更容易被部门所接纳的见解。所以，我以部门的工作重点为自身发展的立足点，认真专研做好“整章建制”工作，在自身已有的知识储备基础上，通过认真专研，适时请教外聘律师和业务部门人员，努力提升自身的专业素养，保证能够胜任新形势、新监管要求下的银行发展趋势，为商行的长治久安贡献自己的一份力量！

最后，我想说的是，只有认知没有实践无异于是纸上谈兵终觉浅的意味。我们的合规体系建设需要投入人力、物力以及岁月的积淀方能彰显其价值。据统计，企业搭建合规管理体系并保障其正常运转的平均年限在3年左右，所以，我们必须要有耐心去细细的打磨该项体系的建设，不放过每一个业务关口，努力构建完美而精细的合规管理体系网，从源头上阻止违规行为的发生和违规思想的蔓延，实现我们农商行案防管理“零发案”的最高工作目标。

我的演讲完毕，谢谢大家！