银行学习心得体会

银行学习心得体会

通过这次学习，首先对于防范外部欺诈风险，应仔细审核客户提供的票据，学习交流鉴伪方法，办业务过程中提高警惕。其次，对于新开户业务，应做到仔细审核，必要时可以请客户提供辅助证件来进行身份核实，以确保开户信息的完整性和真实性。

通过两则案例学习，知悉此类不法分子伪造公证书的作案手法以及使用营业执照复印件等开立账户，未严格执行“原件办理，双审双签”。结合我马神庙支行平时业务和销售过程中，一定严格遵守行里的各项规章制度，理财开立及购买严格做到本人购买本人录像。指导客户办理开卡和开网银等业务，也要做到“证件和本人，本人和系统”一致。

通过这两个文件和案例的学习，我认识到了规章制度不是一纸空文，而是真真实实能够降低风险的可靠保障。业务办理时应当做到严格贯彻执行制度要求，才能有效起到规章制度对风险的防控作用，才能更好地保护客户利益，同时也能更好保护银行和员工自身利益。从今往后，我将继续审慎从业，自律自觉贯彻落实制度要求，合法合规办理业务。

开立对公账户时，要严格执行人民银行和总分行的账户管理制度，认真核查客户证照的真实性，切实审核单位开户意愿和尽职调查结果，利用多种技术防控手段，坚持合规办理，不给犯罪分子留有可乘之机，对于客户持公证书办理相关业务的，作为银行业金融机构应当要高度警惕，加强防范，切实保障客户存款安全，完善查证渠道和手段，通过电话和网站查询、实地走访等多种方式，加强对与客户业务发起相关的法律文书等材料的真实性核查。对发现的涉嫌诈骗客户存款等不法行为，要及时采取向公安机关报案等必要措施，妥善处置。

通过本次学习，让我对开户以及公证的相关制度要求有了更进一步的认识。作为宇宙行的一名员工，我们始终要严格执行各项规则制度，以制度为标准，不以信任代替制度，不因熟人介绍而简化流程。在各项业务的办理过程中，要坚持合规办理，切实加强风险把控，做到零风险，零争议。在对行外文件进行审核时，一定要谨慎细心，确保文件的真实性、合理性，在不能确定客户身份时，可要求客户出具其他辅助材料予以证实。作为一线员工，我们应将制度牢记在心，把好风险第一关。

通过上述风险案例学习，自己受益匪浅，在日常的业务处理中一定要严格把控风险点，做好业务操作合规的前提，仔细核实客户资料的完整性、真实性，把好第一道关口，做好业务处理工作，另外在平时的工作中也要与时俱进，结合现有的多种科技手段，认真与客户做好情况了解和沟通，确保业务的真实意愿，存疑之处必须严格认真落实清楚，确保业务高效、保质。