银行合规心得体会

银行合规心得体会

我的童年是在父母讲述的故事中度过的，在他们的口中，有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞，他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分，当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧，他们扮演了这段历史中当之无愧的丑角。“为什么同样的人会有这么大的差别呢？”天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。

“那是因为在一个人的心中，善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争，魔鬼用懒惰、贪婪、谎言、放纵诱惑你走向无底的深渊，而天使则用勤勉、自律、真诚、责任带你步入人性的顶峰！”父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀。

面对父亲的解释，我似懂非懂的点着头，直到多年以后，我才逐渐明白了他的良苦用心，其实，在每个人心中都存在着一场这样的斗争，人生的走向也取决于自己的内心选择。

如果说企业靠品牌打天下，那么，银行从业人员也应该有自己的品牌，“满意是纲，放心为常，合规操作是保障”。因为不讲合规，我们已经经历太多的教训：一根头发引发的投诉、一句言语带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒……反思这一系列事件,究其根本，无非是有章不循, 违规操作。

那么，普通员工应该如何防风险、促合规呢？

一、以德立身。古语有云：百行以德为首。做人，应该身先立德，做事，亦应该以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。

二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”。慎于思、谨于行，强化风险意识，让合规成为一种习惯。

三、以章践行。融“合规于实践”，处处合规，事事合规，不仅要确保自身的业务活动符合规章制度及行为准则，更要在行业内加强对合规精神的发扬与传播。

那么，银行该如何让合规警钟长鸣呢？

一、落实责任，树立合规经营意识。高层以抓党建来组织推动合规文化建设，提升合规文化引领力。中层干部强化合规示范意识，带头讲合规、守合规、重合规。普通员工养成案防学习习惯，树立风险意识，保证各项业务流程合规操作。

二、纲举目张，完善制度管理机制。“若网在纲，有条而不紊”。规章制度有纲有目，执行者才会按章操作。充分发挥业务条线、合规部门、内审稽核“三道防线”在合规管理中的有效作用，压实第一道防线职责，将合规管理工作的组织实施贯穿到各个业务条线，及早防范和化解案件风险，同时做好排查管控，聚焦合规文化监督力。

三、分类处理，严格合规问责机制。细化问责标准，明确问责门槛，规范问责流程，统一问责尺度，建立层级完备的问责体系、行之有效的问责机制，做到问责的时效性、准确性、权威性相统一，真正起到“问责一两个，教育一大片”的效果。

四、抓好警示教育，深化合规文化影响力。从思想源头上坚守“合规不移位”，开展全员合规教育活动“学指引、提技能、促合规”，正确认识合规风险管理与业务经营发展的关系，将合规先行理念渗透到各项业务决策中去，将合规意识内化于心、外化于行、固化于制。

“天下之事，不难于立法，而难于法之必行;不难于听言，而难于言之必效”，合规二字，说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规真正作为习惯性的行为方式并持之以恒。“路漫漫其修远兮”，合规建设任重而道远。