局三违规自查报告多篇

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局三违规自查报告篇1

近日，银监会向各地银监局和商业银行下达了《关于开展银行业金融机构同业新规执行情况专项检查的通知》（以下简称《通知》），要求银行业金融机构在7个工作日之内完成同业新规执行情况自查。此次专项检查是继7月份央行进行同业业务调研之后，银监会开展的更为严格的自查措施。

而据业内人士透露，目前诸多银行已经完成“自查报告”，不过这些“自查报告”却充满玄机。

“报告分对内和对外两份，对外给监管层的报告隐瞒了买入返售业务的真实情况，而在对风险审查和资金投向合规性审查方面，部分银行并没有根据所投资的资产性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。”知情人士透露。

监管层重点监管同业业务

去年以来，同业业务成为监管部门盯得最紧的银行业务。而自今年5月份以来，银监会更是针对银行同业业务连续出台了“127号文”、“140号文”等多份监管文件。

“对同业的整顿和监管将是今年银监部门最重要的工作之一。”一位接近监管层的人士对记者表示，经过过去几年的膨胀，银行同业业务埋藏了巨大的系统性信用风险隐患，监管行动已经非常紧迫。

据了解，此次《通知》措辞严厉，要求对同业业务逐笔对账，并要求各商业银行在10月24日前递交自查报告。

“实际内容就是检查此前几份文件执行情况，言辞特别严厉。”一位股份制银行同业业务从业人员刘丙坤告诉《中国企业报》记者，文件分段要求对照“127号文”以及“140号文”对同业展开各项检查。

从文件内容看，“127号文”规范了同业业务的分类和核算标准，通过限制“非标”资产买入返售和第三方隐形担保的方式，规范同业业务交易结构；通过期限和集中度的限制，迫使同业业务回归流动性管理的业务本质。

而“140号文”则从商业银行同业业务机构专营管理模式的要求出发，规范行内同业业务管理架构，要求统一划归总行运营和管理，不得授权分行开展同业业务。

银行自查报告暗藏玄机

记者了解到，对于此次《通知》要求，各银行都表现出了相当的重视，但同时，一些银行也想出了相应的应对方法。

南方一家股份制银行内部人士石为忝（化名）向《中国企业报》记者透露，其所在银行的一级分行就成立了以业务分管副行长为组长的专门业务自查小组，成员来自计划财务部、会计部、金融同业部以及国际业务部等部门，各部门负责人均对本次自查结果负责。

据石为忝提供的自查报告显示，其所在分行重点对20xx年9月30日存续及20xx年5月17日至9月30日新发生的同业存款、同业借款、同业代付、买入返售（卖出回购）和同业投资业务的合规性开展了自查。

但落实到报告上的内容却有着不为人知的“秘密”。

“其实这个自查报告有对内和对外的两份报告。”石为忝表示记者发现，在其提供的对外报告（提交给监管层的）中显示，20xx年5月17日至9月30日新发生的买入返售其他资产业务0笔，规模为0。而事实却并非如此。

“在这个时间段里，买入返售业务还在做，有几笔没有在自查报告里体现。据我所知，截至20xx年9月30日，我们银行买入返售资产业务仍存有40余笔，规模为500亿元左右，其中存续项目20余笔，存续余额为300亿元。”石为忝表示。更为值得关注的是，在资金池项下均有新项目投放。

“从我这边拿到的数据来看，资金池项目一共有20余笔，规模近100亿元，存续项目余额是60亿元，而在存续项目中，有很多是‘127号文’下发后投出的；另外，还有规模40亿元的资金是给北方地区某信托资金池项下新投出的项目。”石为忝透露。

石为忝表示，最主要的问题是“127号文”之后继续投了基础资产，而且没有按要求计提风险资产拨备计提。

“银监局的自查报表里有计提和拨备比例，要银行自行上报。但很多银行都不写，避重就轻。比如非标房地产本应计提100%的风险权重，但部分银行只计提25%，直接降低了风险资产占用，提高了利润。”石为忝表示。

同业违规操作仍在进行，事实上，同业违规操作并没有结束。

“其实杜绝同业违规几乎不可能，比如宁夏邮储还在出同业存款1年期、同业借款2—3年期以及1—5年的协议存款等，并且长期收同业理财1年期以上的产品，很多银行继续通过借道保险资管计划虚增协议存款，达到增加一般性存款的目的。”刘丙坤表示。

而石为忝则告诉《中国企业报》记者，今年7月份监管层对此进行了一轮调研，此次专项检查要求全面铺开肯定是监管层注意到部分银行仍存在违规行为，同业套利仍存在。

业内人士称，目前少数银行还在操作的同业模式主要是“委托定向投资”和“t+d模式”这两种。其中，委托定向投资模式对于委托行计入应收款项类投资，不占用信贷额度，不会加大存贷比压力，也不会提升拨备计提的要求。而受托行只发挥通道作用，属于表外业务，不占用资本不承担风险。

而“t+d模式”的关键是出资银行即期转让受益权，授信银行延期支付，通过受益权买断实现风险和收益转移。因此，模式中并未出现“127号文”所禁止的“任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保”，这也成为部分银行在新规之后的“新玩法”。

局三违规自查报告篇2

一、精心组织，周密安排

在接到县委办的安排意见之后，我局领导高度重视这项工作，及时组织全体职工进行了学习，深刻领会文件精神，明确此次整治的内容和工作步骤。同时结合我局的实际情况，进行了安排部署。首先我们成立粮食系统集中整治领导小组，由副局长专门负责，主抓我系统集中整治工作。第二，我们决定在全系统对四股歪风进行集中整治，向各所属企业转发了县委办的安排意见，并要求各所属企业及时开展自查自纠，并上报自查自纠结果。第三，扎扎实实在局机关内部开展四股歪风的集中整治工作。月日至月日集中学习，提高认识，月1日至15日为自查自纠。

二、加强学习，统一思想，提高认识

月日至月日我们集中一个星期的时间进行了学习，学习了三个代表重要思想、《中国共产党纪律处分条例》、《中国共产党党内监督条例（试行）》以及《廉政准则》等党纪条规，使广大干部职工进一步明确了政策规定，充分认识不正之风存在的根源和危害，提高对这四股歪风进行集中整治的自觉性和积极性。

三、认真揭摆，自查自纠

x月x日至x月x日，我们利用天时间，召开全体干部职工会议进行自查自纠。充分运用批评和自我评批的武器，从领导到职工对照党纪政纪条规以及这次集中整治的有关内容进行了自我剖析，同时进行了认真揭摆。

通过自查，总的来说，我局干部职工整体上是好的，能够认真遵守和执行党纪、政纪的各项规定，在工作和生活中严格约束自已，没有违规行为。

具体而言：

一是能够坚持勤俭节约的良好习惯，特别是近年粮食部门普遍不紧气，局机关经费紧张，下属企业经营不景气，有的企业连职工的工资都不能正常发放，所以我们在帮助企业增收促效的同时尽量减轻企业负担，没有参加任何用公款支付的营业性歌厅、舞厅、夜总会等娱乐活动，在下基层检查考核的过程中，只吃便饭，禁止设宴招待。

二是领导干部婚丧嫁娶方面，我局共有五名领导，局长、副局长、，粮贸总公司副总经理，没有办理过婚丧事务，所以也不存在大操大办的问题。

三是不存在赌博问题。近年我局一直坚持严格的上下班制度，并明确规定上班时间不得开展打扑克、打麻将等活动，同时在业余时间，也没有干部职工参与赌博的行为，更没有组织和聚众赌博现象。

四是领导干部在职期间经商办企业方面也不存在问题。经商办企业要有足够的时间，由于我局坚持严格的考勤制度，要求按时上下班，坚守工作岗位。

从自查的情况来看，所有干部职工均能够坚守岗位，努力完成本职工作，不存在经商办企业以及在经济实体中兼职等问题。

局三违规自查报告篇3

为贯彻总行关于行风建设的有关安排，我们分行营业部在行长的带领下对我机构各方面的日常工作进行了全方位的自查，通过大家的共同努力，已经对其中业已发现的问题进行了有效整顿。为了改善今后的工作质量，提高今后的工作效率，更为了以此为戒，警示自我，本人将在此次自查过程中发现的问题归纳如下：

第一，由于长期处于高度紧张的工作状态，自己放松了对服务的要求，遇到业务高峰期，容易引起烦躁心理，导致服务质量下降。对于标准化服务中要求的站立服务、微笑服务以及dquo;唱收唱付dquo;标准服务用语的使用都做的不够。通过自查，我决定从提高自己的思想认识入手，进一步提高自我的服务规范化意识，严格要求自己从即日起按规范化服务的标准为客户服务，争做服务之星。

第二，创新意识不足。通过自查以及与同事们的互查后，我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作，而对营业部整体的规划以及其他员工的关心和帮助做的还有所欠佳。作为一名老员工，在工作中不仅要做好自己的本职工作，更重要的是要有能组织整个机构条理工作的能力，以及做好本机构与其他部门的协调能力。特别是自己做为一名党员，在工作中一定要起到模范带头作用，成为领导工作中的好助手、部门工作中的业务骨干、同事工作中的好榜样。

第三，思想有所松懈，学习意识不强。首先是学习理论不够，不能真正做到在干中学，在学中干。其次是学习的自觉性不高。虽然平时比较注重学习，集体组织的各项活动和学习都能积极参加，但平时自己学习的自觉性不高，钻不进去，学习的内容不系统、不全面，对很多新事物、新知识的学习不深不透，不能精益求精。工作一忙就对业务的学习和技能的训练有所放松，导致近来自己的业务技能水平没有显著进步。

第四，独立解决问题的能力欠佳。遇到问题习惯于求助别人而不愿自己钻研。这就需要我在今后端正学习态度，严肃对待自己思维方式的拓展。在问题前面先要求自己对其有个认知和思考，并在有必要时将其记录下来，在不影响工作的前提下，尽量尝试自身解决问题，一回生两回熟，现在面对的各种问题就是将来提升自身能力的种种财富。更可以以自身的转变为新员工树立榜样，为他们解决同样的困难。

第五，工作积极性下降。长期而枯燥的会计工作导致自己工作积极性的下降。对于工作中的压力，有时容易产生抱怨心理，而不能很好的想办法解决问题。这主要是自身精神方面的主观认识依然存在缺陷，虽然有客观因素的存在，但作为一名合格的员工，应在自己出现此种状况的.情形下，清醒把握尺寸。我个人认为应该建立一种工作的节奏和安排，在状态好坏的不同中，处理不同的工作，学会劳逸结合。更应该在情绪不高的时候，主动寻找领导交流，接受精神上的教育和洗礼，拓宽自己的眼界和思路，明白问题出现的价值。

当然，我们依然值得改进目前业已出现的问题，更依然有尚未发现的问题存在，这就需要我们怀着良好的职业操守，本着实事求是的职业作风，在困难面前不要害怕，在问题前面不能退缩，树立dquo;四多dquo;(多看，多想，多学，多做)精神，扎实自己的业务素质，努力通过一系列类似与此的自查、互查活动完善自身。我个人相信，这就好像一种人生的个贷等比还款，问题和代价好比本金和利息，一开始可能我需要付出足够的dquo;本金dquo;和相应的dquo;利息dquo;，而随着岁月的过往，需要偿还的dquo;负债dquo;会越来越少。是的，适当给自己一些压力，才能创造动力;及时发现问题，才能解决问题。也许我现在还无法走在问题的前面，可我已经产生这种意识，这就是一种进步，相信这也是此次自查的目的所在。如果每个民生人都能产生这种转变的意识，原本强大的我们便在未来更加值得期待。

局三违规自查报告篇4

俗话说，无规矩不成方圆。凡事都要有个规矩，有了规矩，便有了度量是非的原则。国有法，家有规，对于民生银行员工来讲，dquo;行内小法dquo;就是我们的dquo;家规dquo;。上周总行老师莅临分行指导重温行内小法，结合近些年来具体案例，组织了这次dquo;重操守，防风险，促腾飞dquo;的培训，使我受益匪浅，如醍醐灌顶。个人要进步，企业求发展，一切都应遵循dquo;严肃纪律，合乎规范dquo;的原则，这样才能稳步，才能长久。只有自律严纪，方能稳步腾飞。

在经济全球化的今天，金融市场可谓是百家争鸣，欣欣向荣，高速发展的繁荣背后也隐藏着急功近利的浮躁。很多企业为了片面的追求利益最大化，走了畸形发展的路子，违背了法规法纪，到头来也只是昙花一现，过眼浮云而已。孙子有言：将者，智信仁勇严也。作为企业的领军人物，董事长很明确的提出民生银行的运营策略，那就是dquo;扎扎实实，规规矩矩 ，开动脑筋dquo;去办银行，正是这句话镌刻在心，民生银行才能在短短15年里走完了其他银行30年甚至更长的路。事实很好的证明，只有规规矩矩，自律严纪，才能使企业稳步腾飞。

作为民生银行的一名员工，应当严肃纪律，时刻铭记行内小法，自我约束。对于银行从业人员来讲，风险无处不在，既要有良好品德，遵守法规，杜绝内部风险，又要善于观察，积极应对，防范外部风险。结合自身工作来讲，日常每一笔业务的受理不仅要严格执行金融法规、政策，还要认真审核票据凭证的真实性、有效性、合理性、合法性，尽量使风险在可控范围之内。在合乎法规的基础上，针对每一位客户的不同心理和需求,为他们提供快捷优质的服务，以dquo;点点滴滴打造品牌dquo;的服务理念来吸引客户;始终坚持dquo;客户第一dquo;的思想,把客户的事情当成自己的事来办,换位思考问题,急客户之所急，想客户之所想，针对不同客户采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质满意的服务。

民生银行dquo;二次腾飞dquo;的新目标是把民生银行建设成最具特色、盈利能力强，具有国际竞争力的中国最佳商业银行。这就要求我们每一位员工不仅必须精通金融理论知识和业务技能，还必须熟悉国家金融法律法规、党纪党规和我行各项规章制度，依法办事，合规经营，做dquo;规规矩矩办银行dquo;的典范;同时，要从自身做起，自律严纪，关爱他人，为民生的二次腾飞挥洒青春的激昂!

局三违规自查报告篇5

按照关于双节期间深化违规收送礼品礼金问题专项整治工作方案通知的要求，现将本人自查情况专题报告如下。

一、自查自纠情况

公司纪委集中开展双节期间深化违规收送礼品礼金问题专项整治工作，彰显了以习近平同志为核心的党中央坚定不移地针对全体党员干部全面从严治党、反腐倡廉、整改作风问题的坚定政治态度、立场和决心；也是公司贯彻落实习近平总书记重要指示、中央部署精神和中央八项规定的具体行动。我认为专项整治工作很及时、很有必要。

对照专项整治工作，我充分认识到开展双节期间深化违规收送礼品礼金问题专项整治工作的重要性，要自觉把思想和行动与公司决策部署统一进来，积极增强四个意识、践行两个维护，主动担责，积极行动，扎实开展专项整治，将全部精力投入到业务工作中去。

按照中国传统，在现实生活中是有必要的人际交往，但我的交往有原则、有界线、有规矩，能自觉净化自己的社交圈、生活圈、朋友圈，能将工作和生活很好的分清界线，崇尚平等友谊，坦诚交往。我从事业务是技术管理、规划发展，主要职能是服务指导基层和对外技术交流学习，对内部单位均为正常工作关系；对外部基本上是正规的科研院所，经常寻求其帮助我们提供技术支持、或解决生产技术问题，也均为正常工作关系，按规定接待，没有收送礼品礼金。

（一）关于违规收受礼金的问题

在工作中没有违规收受可能影响公正行使公权力的礼金或收受明显超出正常礼尚往来的礼金问题；我的配偶、子女等亲属以及身边工作人员和其他特定关系人，没有利用本人职务上的影响收受礼金问题；没有纵容、默许配偶、子女及其配偶等亲属以及身边工作人员和其他特定关系人，利用本人职务上的影响收受礼金问题。

（二）关于违规赠送礼金的问题

我没有违规向领导干部及其配偶、子女及其配偶等亲属和其他特定关系人赠送明显超出正常礼尚往来的礼金问题。

二、存在的不足及整改措施

通过认真学习习近平系列重要讲话、《中国共产党党章》、《中国共产党纪律处分条例》及集团各级党委纪委关于廉洁自律文件等精神，我的政治站位、思想境界、廉洁自律、履职能力有了很大提升，能在工作生活中能够严格要求自己，但距离组织要求还有差距，主要表现在以下几个方面，并针对性提出了整改措施，具体如下：

（一）存在的不足

一是政治理论知识深入系统学习不够。平时重视业务学习，忽视党性修养学习提升；认为企业以安全生产和经济效益为主，忽视政治思想工作的方向性、重要性，因此缺少主动学习，学而不实、抓而不紧，没有真正静下心来学习政治理论知识。

二是思想作风有待改进和转变。存在观念陈旧、能过就过等问题，缺乏创新动力和担当精神。

三是廉洁自律要求不够高。虽然感觉自身的做人原则还是比较硬朗，与廉洁要求相比，还存在对一些敏感问题的复杂性认识不够，缺乏必要的警惕性和鉴别力。

（二）整改措施

一是加强党纪国法、业务技能等理论知识学习，提升自身综合素养和能力。平时重视党性、业务学习两手抓、齐并进，做到政治思想、业务工作两不误、两提升。

二是改进和转变思想作风，用好管理制度、用好组织赋予的权责，扎实干好本职工作。要解决陈旧观念、能过就过等问题，生活上安于现状，工作中创新进取，激发自身创新动力和热情；积极主动、开拓创新，要用担当精神和责任把工作干好干实。

三是提升廉洁自律的自觉性，接受监督，坚定反腐倡廉态度。按照八项规定、廉洁自律要求继续增强自身做人原则，提高对一些敏感问题的复杂性认识和研判能力，增强必要的警惕性和鉴别力，坚决杜绝腐败。

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