保险公司工作总结

保险公司工作总结

（一）、*建工作

**中支*支部严格按照上级*委的部署，进行“三会一课”的学习。高度解读集团、总、分公司领导的重要讲话精神，融入到**中支的日常工作当中，破解**业务发展乏力的根本原因，提高*员同志在工作中的带头作用，运用好正风肃纪制度优势。政治学习不走过场，不走形式。充分发挥*组织的凝聚力，*员干部投身于业务前线，带头加强理论学习，通过理论与实际相结合，促进*建工作和经营工作的深度融合，加强*风廉政建设，转变工作作风。2020年在年初的抗疫斗争、“正风肃纪”专项治理、支部换届等工作中，都高质量的完成相关工作，切实将***建工作做到实处。

（二）队伍建设

内勤队伍中办公室重点岗位的工作态度和能力有了很大提升，保证了公司后援条线工作的高效运行。销售推动岗在5月份到位，实践能力和工作态度得到上级条线的认可，对**中支的销售管理工作的正常运行起到积极作用。对原柜面人员因严重违纪，按照公司规定予以解除劳动合同，新员工已经到位，也保证了正常的工作运营。查勘人员、人伤管理人员稳定，本职岗位能力可以相应匹配上级公司的要求。外勤队伍综拓人员的补充本部一人，**一人，团队引进版块业务人员2人，下一步根据工作需要还要强有力的调整不适岗的人员。

（三）合规监管

2020年在**机构人员流失过程中业务有明显脱落；2020年内部稽核工作完成了既定目标，评级B+，问题上较上年度减少2个；2020年度持续进行乱象整治及“回头看”工作，在保监的指导下，上半年自查问题两个，涉及笔数2笔，涉及金额0.4459万元，且全部真该完毕。外部检查面对银保监调研、访谈、举报、行业协会在实行综合费改等系列自律及管控中检查没有出现问题；人行反洗钱评级预计较上年度上升一级，可达BB；税务、社保等其他检查没有出现问题，没给公司业务发展带来大的影响。

（四）渠道建设

车商渠道：成为**中支发展的主要渠道，新拓展店及鞍山大福集团业务有较大的增加，带动整体取得了大幅增收；

综拓渠道：人员配置完毕后，相应的条线都给与大力支持，特别是**机构，保证了业绩的正增长，起到了基础渠道应有的作用；

团队渠道：在引进版块业务人员后，夯实了基础业务，且按照总公司渠道建设的要求，清理了一批低产能的销售人员，向综合金融的专业化要求更迈进了一步，整体年龄结构趋于合理；

政保渠道：2020年7月15日下午14时，在**市人民政府会务中心，第一会议室，召开了**市食品安全责保险工作推进会议暨战略合作启动仪式，标志着有**财险**中心支公司作为第一承保人的**市食品安全责任险项目经过近半年的艰苦工作正式落地启动，2020年7月14日，第一张统保200户商户的保单已正式签出，收取保费29600元。截至目前收取保费近30万元。完成了2020年医责险共保体续签工作。大大体现了“国家所需，**所向”的服务战略；以上各个渠道取得的成绩都体现了**中支的销售队伍在能力和执行力上，都有较大的转变，向好的趋势更加明显。

（五）制度建设

中支在严格落实总、分公司一系列规章制度情况下，自己给句问题导向分别下发《关于严肃2020年会议培训纪律的通知》、《关于进一步加强OA等办公平台使用管理的通知》、《关于下发《**中心支公司关于下发会议、培训纪律实施细则的通知》等制度文件，在分公司合规部的帮助下对《反洗钱管理办法》等系列文件制度进行了梳理和修订，使得反洗钱工作的在执行上有了制度的保证。

三、存在问题和不足

（一）机构发展、渠道建设缺抓手，致使业务发展短板明显。

代理渠道：受市场政策影响大，无法形成稳定产能渠道，且赔付率高居不下，拉低总体指标达成。

综拓渠道：专员长期空缺导致的专员和代理人缺少粘度，推动效果不好，长期处于被动应付出单状态的影响仍在，未能找到行之有效的办法，是今年综拓渠道发展乏力的主要因素。渠道主要指标未达到分公司平均水平，人均产能及活动率仍有较大提升空间，对寿险代理人的日常培训未能形成制式化。非车发展虽增速显著，但仍规模较小，仍有提升空间。商用车拓展未形成规模，目前渠道仅有散单业务产出，未洽谈车队业务，有待进一步拓展。

团队渠道：增员效果不佳的弊端没有改变，新业务的扩张力明显不足，思想跟不上公司发展的节奏。

机构建设：机构发展不利，**机构全年指标达成未达到预期，整体拉低中支业绩。

（二）队伍整体冲击意愿不强，忽视管理细节，整体协同发展能力不强

内勤队伍：整体情况较好，执行力比较强，但在细节管理方面仍需要加强，如销售推动岗的业务推动能力；理赔队伍的责任心及专业能力；财产险的承保管理工作不到位。把握及传导政策不及时，与理赔工作没有达到有效联动。

外勤队伍：整体情况不佳，执行力不强，对待公司转型升级过程中所遇到的新问题、新方法、新制度等认可度不高；对渠道基本法理解不深，因循守旧思想仍然束缚业务的发展和增长。单兵作战能力尚可，团体协作能力和意愿明显欠缺。目前**机构负责人空缺是机构极需解决的问题，同时经代渠道的停滞也是制约机构发展的重要因素，同时增员不理想，销售队伍老化、产销寿、非车险销售能力较弱是机构销售队伍的现状，亟待改善。

四、2021年工作思路及工作举措，“十四五”时期工作思考

（一）十四五规划

制定**中支十四五工程规划：十四五期间**中支要健康发展2家成熟四级机构（**、**县），市场份额达到3%，规模达到4000万，市场排名第8位，目标是做到整体保费翻番、市场排名提升、份额占比增长、机构全面开花。

（二）总体想法：在面对激励的市场竞争、银保监的合规监管、综合改革继续深入、车险市场乱象整顿力度加大态势下，我们统一思想，坚定信心，继续深入学习，认真贯彻落实集团、总分公司发展思想，坚持把合规贯穿于经营管理的全过程，合规经营，积极主动，务实求效，高质转型。

（三）队伍建设：优化内勤员工整体从业能力，提升合规意识，配齐关键岗位，提升忠诚度和认知感，体现绩效文化；优化销售员工销售能力和渠道特点，强化基本法执行。建立执行力强、工作热情度高、业务较精湛的队伍，实现业务来源有抓手渠道发展有目标，最终实现正增长跑赢大市且经营盈利机构。持续优化各渠道业务发展路径，全面提升公司业务结构合理性。

（四）渠道建设

渠道建设是财险公司高质量、有效益、可持续发展的基础，强化渠道建设是公司制胜的根本途径。优化渠道，突出重点渠道，明确渠道特点进行精准销售，专业化经营，形成齐头并进的态势。

团队渠道：以新基本法为导向无论是在增员和业务构成上突破以往的陈旧思想，运用好有力武器，打造一支具有现代化保险公司气息**特色的团队销售队伍；县域团队渠道建设在稳定的基础上将触角深入到乡村，视野扩大，新增标准营业部1-2个，**县建立稳定的2个标准营业部。

车商代理渠道：深化专业化经营战略，走好自己的路，走出公司规模限制的封锁，做强传统合作良好的品牌4S店的规模，不用本家之短拼彼家之长，创新发展模式，做好短平快的合作模式，抓住业务盲区和时间点，不跟风冒进，不盲目拼费用，利用好改革机遇，高质量转型，业务发展到人员匹配有的放矢，发挥最大效力。保持渠道特点在关键时间节点，利用区域优势及费用优势作为业务发展调节器。

综拓渠道：继续发挥人寿公司的人力资源，提升渠道经理的大局意识，本部和**2021年成立标准营业部，**县产能大幅提高。加深合作深度，创新合作模式运用好专属渠道产品在代理人考核节点起到关键作用，从单纯依赖逐步建立平等共赢的销售平台，成为双方业务人员提升收入和职涯发展的重要支撑平台和渠道。

政保、战客渠道：做好渠道特色业务，作为利润增长点和稳定器，利用好政府、银行的合作优势在业务合作前提下，持续扩大公司影响力。

（五）加强基础管理建设，强化执行力

*建为根：开展好*建引领业务发展的落实工作，加强基层*建工作，引领所有业务开展。号召共产*员要勇于担当，努力提升，争做带头人的积极思想。

制度为本：深化落实基础管理，强化预算执行，健全销售与管理费制度，把控直接理赔查勘费用增长，严格按照业务规范和财务制度办事，防患各类风险隐患。

执行为律：时刻关注费用支出的合理性与及时性，确保日常行政费用的合理执行率，增强员工降本增效意识，大力推进降本增效取得实效成绩。使管理真正成为支持业务发展、提升效益的重要保证。

统筹为序：统筹安排工作，临危不乱，细化渠道发展思路，明确渠道发展方向。保费分解细化、降赔扭亏有具体实施方案动作。

提升为质：全面提升所有人员的综合能力素质。内外勤人员无论是在业务系统操作；保险业务展业；内控制度解读。利用各种形式，全面强制提升。

业务为魂：大力拓展商用车业务，有针对性的对关系型和拓展能力强的代理人进行业务跟进、陪展，确保2021年商用车有规模性业务产出；非车险业务培训制式化，对于定额产品及立宝通可直接出单的业务，做专项培训，定期反复培训宣导，确保代理人对于非车险从懂到做，确保有业务产出并逐渐形成规模。

要不忘初心，深入强化车险业务主导力度，非车业务抓手，服务国家战略，食责险、医责险推广。2020年销管条线将从销售人员入手，协调配合，加快完善销售队伍建设，力争一季度四级机构负责人到岗。同时加强销售队伍建设，扩大增员引人力度，组织机构力量开展非车险产品知识培训，提升销售人员展业技能，与运营配合引导销售人员车险转型，确保在商车费改下帮助销售人员找到发展之路。加强机构销管基础工作，与省公司配合落实各项基础工作，确保机构工作依法合规，引导销售人员树立合规意识，健康发展。

五、意见和建议

**中支将捋清思路，找准发展动力和方向。统一思想，携手共进，建设修缮好整体队伍，各项动作坚决实施落地，做到内控管理有制度，业务发展有抓手，争取在新的一年里有大的跨度，万众一心、加油干！不忘初心、方得始终！