2021年上半年金融工作总结

一、2020年金融发展基本情况汇报

（一）储蓄收入：完成3580万，完成率114.35%，同比增幅21.68%，绝对值增加637.7万元，进度、增幅均超全省10个百分点且均排名全省第一。

（二）储蓄余额：余额规模16.9亿元，累计余额新增4.62亿元，完成率451.34%，排名全省第一；较去年同期多增3.51亿元。定期余额新增3.93亿元，较去年同期多增3.24亿元。

（三）全市同业情况：全市同业规模占比6.83%，8家金融机构中排名第7位，规模占比较19年提升0.87个百分点；新增占比11.23%，8家金融机构中排名第5位，规模占比较19年提升7.46个百分点，排名较19年提升2名；全市同业增幅17.74%，我公司增幅32.93%，超全市15.19个百分点且排名全市8家金融机构第一名。

二、2021年首季重点工作目标措施

（一）金融收入

首季实现金融收入1280万，完成收入计划的34%

2021年实现金融收入3766万元，增幅5.2%

（二）储蓄余额

首季新增余额保底目标4200万元，奋斗目标4600万元

2021年新增余额保底目标1.5亿元，奋斗目标1.8亿元

（三）高效中间业务

1.保险收入：首季实现保险收入620万元

2.基金业务：首季一季度销售非货币型基金800万元

三、首季重点工作措施

（一）多措并举，全力抓好储蓄业务发展

1.抢抓岁末年初资金落实旺季营销活动落地，确保活动达预期。一是以全方位宣传、全方位走访、全方位活动营销活动氛围，指导网点落实活动方案，协助网点开展活动宣传、存量客户维护走访、资产提升、新客引流及挖转工作；二是充分运用CRM系统，跟进前做好客户分析画像，跟进后及时完善客户基础信息、联络记录等建档工作，为后期跟进做好铺垫；三是及时评估活动效果，总结经验、复制推广确保活动效果达预期为全年余额新增奠定基础。

2.持续做好养老金客群资产提升。我公司代发社保企业退休3.2万用户，代发额1.07亿（自营2800户，代发额3100万元）。一是网点代发期落实“四个一”标准动作、非代发期落实进门客户的一对一宣传，持续做好客户服务及活动的宣传、资金挽留转化及挖转工作二是低效客户盘活。针对1.1万低效代发客户开展资产盘活提升。一是分田管户、明确到人，在CRM系统中创建专项营销活动以“养老金送鸡蛋”、“惠客大礼包”、各类节庆情感主题活动为切入点，邀约客户到网点建联同步做好近期活动政策宣传，盘活资产提升；二是落实活动管控，活动动作落地，加强总结并做好活动效果评估。

3.量质兼顾抓活期余额增长

（1）做好养老金客群资金的挽留转化。坚持少取就是多存理念，严格落实代发期、非代发期规定动作，大力宣传活动政策做好春节客户账户资金留存转化，以疫情必备口罩赠送、关怀提示电访短信等，留、转、挖养老金客群资金。

（2）商贸客户提质增效。一是以资金归集为主要目的做好新商户开发，存款送财神活动维护提升存量商户，系统数据分析管控关键类指标执行提质增效；二是强化邮银、专业协同，以“货款存邮储，快递免费寄”活动做好重点商圈客户开发工作，与寄递部共同走访解析邮资福利获取方式，系统内建档管理，持续跟进挖掘做好资产提升。

（3）代收付项目。聚焦非税代收、小微代发、资金归集等客群，深挖周边资源、开展辐射营销。

4.稳存量，提升转存率。认真做好一季度定期到期2.27亿资金转存维护工作，分田管户做好联络维护工作；针对异动、逾期客户一对一跟进，周转存率及日转存率连续较低的网点重点帮扶，提升转存率至75%以上。

（二）中收业务提速，大力发展高效中间业务

1.聚焦“增收入、提效益”，全力抓好首季开门红保险销售。重点以3+3、3+7保险产品运用系统精准邀约，结合新春送福活动开展获客、邀客、销售，达成竞赛目标。

2.强化基金理财销售，增收增效。一是加大宣传提升邮储银行全市影响力。一是海量宣传。联动文传部精准筛选客户，群发短信营销，连续在网点基金海报造势等形式，营造基金营销氛围，获客、吸客挖转外部资金同步资产配置；二是定期组织学习在售产品优劣势，梳理下发各阶段销售指引制定推出产品组合套餐；三是持续做好基金持有客户经营工作，购买基金客户责任到人，网点建立基金客户微信群，定期查询收益情况并发送至微信群，及时提醒客户追加、赎回，转化基金定投。