银行年度工作总结

银行年度工作总结

一年来，我行贯彻落实省市分行年度工作会议精神，按照省分行财务会计处及运营管理处工作部署，围绕全行中心工作，在做好疫情防控的前提下，积极推动财会职能转变，持续在基础管理、履职保障、绩效引导、系统运行等方面下功夫，努力以高质量的财会管理服务全行高质量发展。2020年，累计实现账面利润 万元，完成全年利润计划 万元的 %，，FTP利润 万元，完成计划 万元的 %，财务可持续发展能力持续向好。

一、多措并举，助力打好疫情防控阻击战

从2月3日复工以来，严格执行各项防疫措施，合理安排人员，保证营业和运营状态，确保疫情防控期间客户各类业务正常办理：一是做好新核心系统、网上银行、账户管理系统、ACS系统、财税库银TIPS 等多个系统运行监控，发现异常及时处理上报;二是密切监测全行支付业务办理情况和查询查复业务应答配对情况，及时有效处理业务异常；三是执行各项减费让利政策，疫情期间减免客户5大类46项服务费用，最大力度降低客户成本，同时积极引导客户通过线上渠道办理业务，减少接触感染风险；四是全力保障客户疫情期间各类资金需要，及时了解同业现金收支政策，满足客户现金支取需求；对涉及防疫贷款及资金汇划业务通过延迟系统关机，采取“急事急办”、“特事特办”方式，全力发挥财会对金融服务的保障支持作用。

二、夯实基础，提升财会规范化水平

（一）财会管理水平持续提升

1．推进全面预算管理。我行结合各县支行组实际情况，合理分解省分行下达的任务计划，将总行全面预算理念贯穿其中，加强业财预算融合，对全辖业务发展进行详细测算，将任务计划合理分解各县支行，同时根据省行要求，教育引导各行学习掌握FTP口径利润测算方法，为以FTP口径利润作为利润预算核定模式奠定基础。同时对各行收支情况进行随时监测，定期预测各行组偏离预算程度，及时了解把握我行全年各项任务计划完成情况，对全行业务经营情况进行翔实分析，为领导决策提供有力依据。一是贷款利息收入作为我行的主要收入来源，在日常管理中，随时关注贷款额度变化，高度重视收息工作，确保各项贷款利息应计全计、应收尽收，12月末，我行贷款利息收息率达 %；二是在综合考虑机构、人员等因素基础上，从严、从实、适度从紧逐步压缩保障性财务费用比例，进一步优化财务资源配置，突出配置的科学性和导向性，鼓励业务发展，发挥财务资源激励作用，对重要事项及大额开支进行集体审议，累计召开财审会 次，审议通过事项 个，金额 万元；三是通过财管系统集中核算，对支行费用支出合规合理性进行初审，有效防控违规列支和支付风险，提高财务规范化水平；关注支行费用列支进度，加强结构性和节奏性调控，有效提升了条线执行力。

2．持续规范集中采购。为强化集中采购管理，提高集中采购工作效能，对纳入集中采购范围的采购项目，落实“事权”、“财权”和“采办权”审议职责相分离原则，严格执行财务开支集体审议制度和集中采购制度，注重操作流程规范，根据上级行批复续签了全辖食堂服务外包合同；采用单一来源谈判方式进行了机关物业服务集中采购，通过邀请招标方式完成了机关土地平整集中采购。

3．合理筹划税款收缴。一是对我行缴纳税款种类进行了全面梳理，树立税务风险管理理念，杜绝纳税风险。二是建立与当地税务机关的沟通机制，有效解决我行在对税收政策尤其是新政策的理解把握问题，提高本行纳税管理的科学性和有效性，同时和谐双方关系，营造良好的外部环境。

4.有效发挥绩效考评效力。为引导各行贯彻省分行经营战略和发展、风控、效益目标，保证经营水平稳步提升，财务会计部对省分行新修订的绩效考评实施细则，结合我行每季度考核情况，编写课件在全行进行两次讲解，对各项经营绩效指标进行分析研判，指导各行组聚焦重点领域，攻坚发展难点，补齐发展短板。同时，对全行经营发展进行合理筹划，充分发挥了经营绩效考评的导向性功能，为党委决策提供理论依据。

（二）会计服务能力逐步增强

1.增强账户管理服务能力。按照人民银行取消企业银行账户许可工作要求，落实账户监管主体责任，对账户开立、使用、变更和撤销实行全生命周期管理，日常管理中减少不必要业务流程，大力缩短客户办户时间，尤其是疫情期间，我行推行客户开户电子资料审核，减少客户柜面占用时间，受到客户好评，7月份，积极与人行及省分行对接，参加账户辅助管理系统培训，熟悉系统接入、 配置等操作，进一步优化企业开户服务，尽力做到“让信息多跑路， 让企业少跑路” ,12月末，我行共有存量账户 个，账户业务办理流程顺畅，未发生投诉情况；按月对账户使用管理情况进行监测，重点关注客户账户和资金的异常变动，及时上报大额和可疑交易，辨别可疑交易，在源头上控制洗钱风险，同时规范对账管理，对客户重要账户和同业账户余额按要求核对，确保账账相符。

2.规范重控使用管理。将柜面业务印章、印模、USB Key、重要空白凭证全部纳入尾箱管理，严格执行“专用印证、分管分用”，对因岗位变动等原因，需进行交接的重要物品及单证，要求清单移交，并按级别安排监交，确保物品安全交接，责任清晰明确；按要求对重要凭证及物品进行查库，进一步防范了操作风险和道德风险，提高内控合规水平。

3.积极配合上级行加强渠道建设。一是积极推广网银业务。根据总行、人民银行等监管部门支付结算管理要求，规范支付操作流程，大额资金实行“双线验证”；疫情期间，大力推广网银业务，引导客户线上交易，不断提升电子支付业务替代率，全行累计办理支付结算业务 笔，金额 亿元，其中网银业务 笔，金额 亿元，占比分别为 %。在为客户提供快捷安全的支付结算服务的同时，保障客户资金安全，未发生资金支付风险问题。二是配合开展无纸化上线工作。按照总行新核心业务系统无纸化项目总体计划安排，对电子印章、电子凭证、实物印章印控仪管理、事后监督、电子会计档案库、客户电子回单、电子对账等相关系统进行了验证、演练及试运行，为明年顺利推广无纸化相关系统积累了经验。同时大力推进电子对账业务，力争网银客户全部开通网上对账功能，为客户提供便捷的账户核对服务。

三、全力推进，加快解决历史遗留问题

今年以来，市分行党委高度重视财务历史遗留问题的解决，持续狠抓整改落实，结合实际情况，不断研究调整解决方案，力求圆满解决。

今年以来，加快了机关原营业用房土地处置进度，一是领导重视。多次召开党委会、行长办公会、周例会，研究部署历史遗留问题的解决，尤其是行长相继来我行调研后，行领导多次在各类会议上进行强调，明确把历史遗留问题的解决摆在与业务发展同等重要位置，要求财会部门每周向党委和上级行汇报进展情况，以便党委和上级行能及时了解和解决出现的新情况，切实推动历史遗留问题的解决。二是召开座谈会。针对基建疑点，邀请时任经办及领导座谈，就土地出让金缴纳等重要事项展开调研。三是与政府相关部门保持密切联系，为解决问题后续工作奠定基础。四是主动向省分行汇报情况、沟通方案。按照“整体统筹，分步实施”的原则，制定解决方案，力争早日完成土地处置。

四、加强监测，确保系统平稳运行

日常注重维护财会十多个系统安全运行，特别是对主要的柜面系统，进行随时监测，一是保障新核心系统安全平稳运行，督促辖内机构规范系统操作，按日监测各机构系统签到签退、查询查复、错汇退汇、日切对账等关键环节做到，认真学习省分行每日业务提示，按期参加考试酷制度练习及考试，全面提升柜面人员对制度的理解掌握及对系统操作的熟练程度，同时随时收集支行在系统操作中出现的各类问题，特别是存在的应用问题、功能缺陷，为系统优化建言献策，加强案例学习、交流共享，真正促进核心业务系统从“好用”向“用好”转变。二是按照省分行要求，充分发挥集中授权、集中后督、集中财务和电子凭证影像库功能，落实前后台分离、岗位制约等内控要求，对关键风险点进行有效控制。三是根据总行安排，完成人民币准备金存款账户资金归集工作，每日监控ACS前置直连系统资金归集业务的自动账务处理和账户余额自动核对进行，进一步提升全行资金集约管理水平。

五、注重服务，努力完成全国文明城市创建任务

为贯彻落实市委、市政府决策部署，在市创文指挥部等待的具体指导下，主要做了以下工作：充分利用营业厅窗口，通过LED屏、室内视频等形式宣传文明创建内容，营造文明创建氛围；熟悉创建知识，积极参加金融办组织的创文活动，彰显我行社会形象；精准对照测评体系要求，逐条梳理存在问题，着力补齐短板和漏洞；丰富志愿者服务，努力为客户及大众创造良好的业务办理环境，为晋城市创建文明城市做出了贡献。

六、2021年工作打算

一是提升党建统揽业务的高度和水平，继续以“不忘初心、牢记使命”主题教育为统领，把“守初心、担使命、找差距、抓落实”要求贯穿财会业务始终，把“守初心”融入财会职能的实践中，把“担使命”体现在财会职责的行动上，把“找差距”贯穿到财会业务的全过程，把“抓落实”体现在财会业务的方方面面。

二是在集中运营、新核心系统、财管系统上线的基础上，规范操作、积累经验，为持续深入推进运营集约化改革、新核心系统项目群建设、手机银行等信息系统的相继运营做好充分准备。

三是全方位落实风险防控要求，加强风险防控。首先要严格防控操作风险，以柜面操作这一重点环节为切入点，防控操作风险，发挥监督效能；其次要严格监督制约机制，梳理业务准入、业务办理、业务存档、业务管理流程中的监督制约机制，依托集授、后督、远程监控系统，全方位进行管控。

四是完善经营绩效考评机制，发挥业务经营分析效能，协助省分行做好管理会计体系构建、业务经营分析等相关工作。

五是秉承服务基层、服务客户的原则，一方面要发挥管理行的指导和监督作用，为基层行有效开展财会工作提供指导；另一方面要提高服务意识，改善服务质量，促使全行达到业务质量高标准，服务水平上档次的目的。

六是强化队伍建设。加强业务培训，激发财会人员学习热情，全面提升综合素质。同时，要积极搭建平台，组织各行优秀财会人员之间的交流学习，建立市分行、县支行共享事项管理及问题处理机制，推进全行财会工作发展再上新台阶。