营运管理检查报告总结

运营管理检查报告总结

根据总行要求，2017年10月16日-10月20日，运营管理部组织人员对各支行的运营管理进行了检查，发现存在以下主要问题：

1.公存款账户对账不及时，对账公章未折角验印，部分对账单对账人未签字。

2.2016年-2017年的对公账户未进行年检。

3.人民币冠字号系统未及时查看，基本上都只有ATM机是连接的，柜台点钞机都是未工作状态。

4.开户凭条填写要素不齐全，身份证有效期限，职业填写不规范，部分选项未勾选。

5.部分定期存条提前支取未留存身份证复印件，未核查身份证信息，留存大头像。

6.会计凭证印章盖章不清晰，凭证未编号，也未填写对转科目。

7.挂失登记簿填写不规范，未填写联系电话，缺少处理记录，部分经办人未盖私章，还有部分未留存客户身份证复印件。

8.登记簿设置不齐全，没有统一的标准，很多登记簿未设置，或填写不规范。

9.安全检查，安全学习记录未达到规定的次数，查库未查验重要空白凭证。

二、整改意见：

1. 对公账户和社内往来及时规范对账。落实两年一年检制度。

2. 冠字号系统要及时查看，及时发现问题，解决问题。

3. 开户凭条和各类登记簿填写要规范，要素要齐全。

4. 严格执行内控制度，落实安全制度。

5. 严格落实身份证核查制度。防范各类风险。

三、学习和借鉴

1.支行的开户凭条和挂失登记簿要素填写齐全，资料留存也很完整，挂失原因，处理意见都很详细，身份证复印件核查大头像都很完整，值得各支行学习。

2.支行的内勤集体荣辱感比较强，有活力，支行的事都是自己的事，比较主动团结的一个集体，值得学习。