银行库房管理工作总结

银行库房管理工作总结

人行中支根据相关办法,对我行开展现金业务及库房管理检查工作,现就我行相关工作情况汇报如下

一、基本情况

(一)库房业务管理制度建设情况我行涉及库房业务管理的相关制度包括:《农商银行金库管理制度》、《农商银行现金出入库操作规程》、《农商银行在人民银行存取现金操作规程》、《关于各营业网点上交破币的细则及要求》。为了便于日常管理和监督,上述制度均在库房内进行张贴

(二)库房第四套人民币、纪念币、残损券、硬币的库存情况

截止2021年7月末,我行中心金库库房总库存5585.56余万元。针对第四套人民币,2020年根据人行工作要求,省联社在全省进行统筹安排,由我行负责汇总其他成员行库存钞券,并与同业沟通兑换,完成了阶段性上缴工作

其中:1、第四套人民币库存余额60020.96元,其中100元纸币(全额)312张,金额31200元;50元纸币(全额)500张,金额2500元;10元纸币(全额)63张、(半额)1张,金额635元;5元纸币(全额)305张,金额1525元;2元纸币(全额)134张、(半额)1张,金额269元;1元纸币(全额)269张和(半额)2张,金额270元；其他小面额1121.96元。

2、无纪念币库存。

3、库存残损券731.06万元，其中：100元纸币(全额)5万张，金额500万元；50元纸币(全额)26400张，金额132万元；20纸币(全额)19400张，金额38.8万元；10元纸币(全额)41900张，金额41.9万元；5元纸币(全额)33900张，金额16.95万元；1元纸币(全额)14100张，金额1.41万元。

4、硬币金额141345元，其中：1元币70400枚，金额70400元；5角币98550枚，金额49275元；1角币216700枚，金额21670元。

(三)库房建设及管理情况

目前我行在总行设有中心金库库房一个，该库房于2008年底建设完成，2009年初投入使用。库房使用面积为97.44平方米，内设有现金区和重要空白凭证区两个单独加密管理区。主要功能包括：存放全行日常备用现金头寸及重要空白凭证；日终及休业日存放营业网点款包(内装有网点柜面尾箱现金、重要空白凭证以及日常使用的重要印章等)；存放本行自营性待销售贵金属产品；存放全行所有在行式、离行式自助设备保险柜备用钥匙；存放已替换的旧业务印章及其它重要物品等。

截止7月末中心金库工作人员有23人，其中：金库主管1人，主要负责中心库现金头寸匡算、人行现金领入及相关报表统计等工作；库管员2人，主要负责中心库现金出入库、核心系统记账、贵金属及重空收发等工作；综合岗1人,主要负责假币收缴录入及上缴、清分差错的核对录入、离行点自助设备核心账务处理等工作;离行点加钞员3人,主要负责离行点自助设备的加钞、清机及日常维护等工作;解款员13人,主要负责各线路网点款包的接送、文件传送等工作;出纳员3人,主要负责整理库区装款袋、人行清分钱款上交及解款员代班等工作。在日常管理等工作中,中心金库工作人员均严格执行双人出入、密码钥匙双人分管的操作要求;库房工作人员均有备案,出入库房的检查人员均执行了查库备案制。同时,我行运营管理部、审计部、零售业务部均按照《农商银行现金管理办法(试行)》(农商银字(2020)142号)要求,对总行中心金库开展了定期查库工作。其中:1-6月运营管理部对现金及重要空白凭证累计查库12次(现金每月查库两次,重空每月查库一次);零售业务部贵金属查库6次(每月一次);审计部查库1次(每半年一次）

（四)钱捆质量情况

我行上介人行的所有钱款均委托南昌品胜金融服务外包有限公司进行清分,钱捆质量均符合人行上介要求。

(五)回笼券物流管理系统使用情况

我行上介人行的所有钱款均委托南昌品胜金融服务外包有限公司进行清分。自2018年开始委托第三方机构全额清分后,我行未再使用回笼券物流管理系统。

(六)取款预约工作情况

按《农商银行现金管理办法(试行)》(农商银字(2020)142号)规定,我行所有营业网点须为个人客户和单位客户提供大额现金及大量小面额现金取款、兑换预约服务。营业网点均设有客户现金取款或小面额兑换预约登记簿。截止6月末,全行受理客户预约2017笔,客户按时办理1147笔;中心金库受理网点预约9000笔,中心金库向人行预约37笔。

(七)人民币投放、回笼情况,单位、个人现金存取情况

今年上半年我行现金总投放量20.3亿元,同比减少25.50%。其中:对私客户现金支付19.47亿元,占比85.92%,同比减少25.5%;对公客户现金支付0.83亿元,占比4.08%,同比减少25.62%。上半年我行现金总回笼量24.07亿元,同比减少15.66%。其中:对私现金业务收入22.85亿元,占比94.95%,同比减少15.03%;对公现金业务收入1.22亿元,占比5.05%,同比减少26%,实现人行现金净回笼932万兀。

(八)人民币券别搭配投放情况

今年上半年我行现金总投放量20.3亿元,其中:100元纸币投放量19.813亿元,占比97.59%;50元纸币投放量945.5万元,占比0.46%;20元纸币投放量1420.6万元,占比0.7%;10元纸币投放量1773万元,占比0.87%;元纸币投放量604.45万元,占比0.3%;1元硬币投放量159.42万元;占比0.08%。

(九)网格化管理工作情况

为全面落实《中国人民银行货币金银处关于开展现金服务网格化管理的通知》,我行于2020年12月28日下发了《农商银行现金服务网格化管理工作方案》(商银字(2020)325号),全面部署了营业网点现金服务网格化管理工作。截止今年6月底,全行通过网格化管理开展商户宣传2900次,发放各类宣传品1.2万余份,受众人数11600人次通过各营业网点自查、总行对部分网点抽查,各营业网点均对网格区域内商户开展了拒收现金现象暗访、人民币知识宣传以及现金服务等工作,相关工作也以台账、图片、调查问卷等形式进行了留痕存档)反假货币人员培训情况为全面落实《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》(中国人民银行令(2019)第3号)文件精神和《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》(银发(2019)319号)文件要求,我行于2020年全面启动并开展了员工反假货币培训工作2020年5月,我行制定《反假货币培训工作三年规划(2020年-2022年度)》;6月1日制定并下发了《农商银行反假货币培训工作实施细则》(农商银字(2020)129号)。截止目前,我行通过线上理论培训及考试、线下实务操作培训及测试等方式,对全辖从事现金工作的280余名员工开展了全面培训及考试工作,并有265名员工取得了培训及考试合格证书,部分未合格人员均因退休、换岗等原因已离岗。

(十)现金消毒工作部署情况

我行于2020年春节期间(疫情期间)开始全面部署现金消毒工作。2020年2月接人行相关工作要求后,总行领导高度重视,授权运营管理部第一时间紧急采购了75 台人民币专用消毒柜,其中包括:总行中心金库使用的一台大型现金消毒柜;营业网点柜面使用的小型现金消毒柜,确保每个网点至少配备一台。同时为保障疫情防控工作,针对纸币点钞机,我行还加装了专用吸尘罩,共计178消毒设备到位后,严格要求中心金库和营业网点对所有收付现金必须进行红外线灭菌,尤其是针对医院等重点关注单位存入的现金,要进行登记备案,单独消毒、专包放置。为保障现金消毒工作得到全面落实,运营管理部在疫情期间每日抽查网点现金消毒情况,要求网点将现金消毒的照片发至专门的微信工作群。

(十一)其他事项2020年7月,我行下发了《关于规范营业网点冠字号码管理系统日常操作的通知》(支付结算管理提示2020)19期),要求营业网点每日营业前需对点钞机清分机等现金设备进行冠字号码系统连接自检,并按核心系统操作要求完成现金业务操作,以确保现金业务蓝标功能的实现;同期我行还下发了《关于规范营业网点现金清分及支付工作的通知》(支付结算管理提示(2020)20期)就营业网点对外支付的现金全额清分工作进行了全面规范

1、2021年5月,我行下发了《关于开展柜面业务风险排查的通知》(商银字号),检查中按照100%自查和30%抽查的覆盖面在辖内网点开展了柜面人民币现金管理风险排查;7月下发了《关于开展营业网反洗钱、结算账户管理、现金管理、内控管理等检查的通知》(运营管理辅导中心2021年82期管理提示),同样对人民币现金管理工作开展了100%网点自查和30%网点抽查工作。以上两项检查内容均包括:人民币现金收付业务情况;内部制度执行情况;现金业务知识、业务制度学习资料学习培训记录;小面额人民币备付兑换的情况;网点现金服务网格化管理工作,以及资料的保存情况;反假货币工作情况,开展了日常反假货币业务培训及学习记录情况;网点对外支付现金的全额清分工作情况等。

2、2021年7月,我行外请了第三方公司,对营业网点开展了小面额现金兑换服务暗访工作,暗访网点72个,网点覆盖面达98.63%。目前运营管理部正在对暗访情况进行汇总、总结及分析,下一步将针对暗访情况下发通报,并进一步提出工作要求。

二、主要存在的问题

在目前的管理中,主要有两方面需加强改进:库房监控设备部份老化,现已纳入今年更换计划中;库房使用年限较长,利用现代化管理的手段有限,需等待条件成熟后方能进行改造或再建。

三、下一步工作计划

(一)进一步加强柜面现金业务培训和宣传工作,提升员工的业务和服务能力。

(二)进一步加大现金业务管理和监督力度,提升员的服务质量。

(三)进一步加强库房管理力度,严防风险事件发生。

(四)持续开展网格化管理工作,确保达到工作要求。

(五)针对库房监控设备更新工作,将于11月更新到位(六)针对本行小面额服务暗访情况,将对发现的问题立即组织整改并加大监督力度。