关于取消企业账户许可工作的调查报告

关于取消企业账户许可工作的调查报告

人行：

根据《河南省取消企业银行账户许可工作实施方案》的要求，我行在人行汤阴支行的统筹规划、统一部署下，提高认识，统一思想，积极行动，逐项认真落实各项工作要求。我行现将具体的工作情况汇报如下：

一、系统操作方面

我行在人行指定的时间内逐项完成了人行下发的操作任务，包括系统的压力测试阶段和系统上线后快速的完成了操作员的创立和操作员的密码修改等工作。

二、业务处理方面

根据人行的业务指令，我行在第一时间顺利完成了基本户和临时户的虚拟开户许可证编号的领取工作。由于试点工作启动以来还未有企业来我行办理基本户的开立业务，我行还未就企业开立、变更等业务进行处理。但是，我行并未放松对业务处理操作的学习。我行前台员工认真学习《账户管理系统取消企业银行账户许可业务操作讲解》、《河南省人民币银行结算账户监管辅助系统商业银行用户操作手册》等学习资料，确保能够正确、快速的为客户办理相关业务。

三、账户监管方面

为了能够全面、独立承担企业银行账户合法合规主体责任并坚决贯彻落实人行“两个不减，两个加强”的账户监管总要求，我行在账户监管方面做出了相应的优化工作。1、我行继续依托我行的反洗钱系统加强对企业银行账户行为监测和账户交易监测；2、建立企业银行账户核对机制，每月一次重点对账，每半年一次全面对账，总体对账频率不低于每季度一次；3、对于企业账户存在异常情形的，有权采取适当控制账户交易措施；4、对企业开户资格和实名制符合性进行动态复核；5、我支行上级行平均每月对我支行开展一次监督检查工作。6、我行还设有预警系统，加大对我行企业账户的事后核查工作强度。

四、信息安全方面

为确保企业数据信息的安全，我行在现有措施的基础上进行了相应的提升，发挥电子科技防范数据信息风险作用。

五、舆情管理方面

根据《河南省取消企业银行账户许可宣传培训工作方案》的要求，我行在规定的时间内在我行大厅显著位置张贴《关于取消企业银行账户许可的公告》，摆放宣传折页和海报等宣传资料。通过我行的LED屏幕向社会公众宣传相关政策。我行于6月10日积极参加了人行汤阴支行在汤阴便民服务中心组织的统一宣传活动，积极向前来办理企业登记的人员宣传此时政策的相关知识，让企业了解政策、支持政策、用好政策,防止过度解读和炒作，特别防范对于强化银行账户管理相关内容的误解误读。

2019年6月11日