“行业规范建设年”工作实施方案

“行业规范建设年”工作实施方案

为贯彻落实中央经济工作会议、省委经济工作会议精神，有效巩固“行业规范建设年”工作成果，进一步筑牢规范发展根基，决定在全系统开展“行业规范建设深化年”活动。结合工作实际，制定本方案。

一、工作目标

充分运用“行业规范建设年”“风险隐患全面排查”活动成果，继续坚持“打基础、强基本、重基层”的工作基调，对标“立规矩、订规章、明规则、树规范”的工作目标，深化道德规范、行为规范、服务规范、管理规范建设，构建“不敢违规、不想违规、不愿违规”的合规文化长效机制，引领全系统步入健康持续发展轨道，为新时代现代化强省建设作出新的贡献。

二、工作任务

全系统要深刻领会监管意图、准确把握监管要求，以“行业规范建设深化年”为主线，坚持业务、岗位、职责、人员“四个全覆盖”，统筹推进各项重点工作，形成一体推动、一体落实的有效工作机制，全面完成各项工作任务。

（一）加强教育引导，提升合规理念

1.突出党建引领。巩固拓展主题教育成果，围绕检视发现问题，持续抓好整改。加强基层党的建设，持续开展支部建设“系列工程”，充分发挥党支部战斗保垒作用。

2.强化合规教育。持续开展合规宣讲、合规宣誓、合规履职承诺等合规教育常规工作，高管人员要以身作则、以上率下，带头宣讲合规、践行合规。选树身边榜样模范，持续发挥先进典型引领作用，激励员工合规守纪、爱岗敬业。整理近几年发生的典型案例，开展警示教育，用身边事教育身边人，有效增强员工法治意识、规矩意识和底线意识。

3.严肃执纪问责。持续加大违规违纪违法行为查处力度，对道德风险、高管主导违规行为、引发重大舆情或造成重大损失的违规问题，从严从重处理。

（二）突出重点领域，全面提升管控能力

1.持续强化信贷业务管理。坚守市场定位，深入推进信贷结构调整，持续加大“三农”、小微民营企业、城乡居民家庭贷款支持力度。加强零售贷款、公司类贷款风险防控，严防新增顶冒名、空壳企业贷款和超比例贷款；紧盯异常票据业务，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票，严禁与无实际经营企业办理票据直贴和质押贷款业务；充分发挥业务辅导员对重点机构的指导监督作用；强化信贷督查，严肃查处重大违规问题。将“四个中心”流程管控要求全面嵌入信贷管理系统，自动识别、预警和拦截顶冒名、弱化担保、中长期利随本清、空壳企业及失信客户新增贷款等违规问题。

2.持续规范资金业务。继续严控资金业务规模、品种、期限、融资杠杆和交易对手，严格准入授信条件，严控中小银行金融债、同业存单和票据，严禁新增委外业务，严禁投资省外信用债、永续债。加强存量客户风险监测、预警，全面清理委外业务，妥善处置存量信用债。优化资金业务系统，将转贴现和外汇业务纳入同业业务统一授信，严控授信集中度风险；优化资金业务风险管理系统，新增委外业务和高风险债券监测功能，加强存量高风险业务的监测管理。

3.持续强化财务会计管理。完善存贷款定价机制，加强利率定价管理，努力提高盈利能力。抓好财务违规问题治理，切实规范财务行为。完善财务运营制度体系，加强财务会计队伍建设，不断夯实财务会计运营基础。实现财务开支审批线上监控，防止逆流程操作，实现集中采购系统管控，确保规范透明。

4.持续规范公司治理。及时完善章程及议事规则，做实监事会，强化“三会一层”履职评估和问责，保证依法合规履职。建立完善关联交易管理制度，进一步加强关联交易管理，严防利益输送。持续优化股权结构，积极稳妥处置“问题股份”。优化法人治理运行监测系统，重点升级关联交易管理模块，有效防控关联交易风险。

（三）聚焦关键风险，全力做好防控化解

1.稳妥处置舆情风险。压紧压实各级舆情管理责任，妥善处置突发敏感舆情；紧盯顶冒名贷款、农金员“打白条”、监管处罚、股权拍卖等容易引发负面舆情的领域，逐一制定应对策略和预案，做好重大负面舆情隐患事前防范工作。

2.强化信访管理。坚持“关口前移、重心下移、案结事了”的原则，严格落实信访处置“三项机制”，加大信访维稳力度，有效控制到省重信重访率，提高信访事项到期办结率和网上办理率。

3.强化案件防控管理。规范案件报送、调查、处置流程。加强案件风险源头性防控，高度关注信贷业务、柜面业务、印章管理等案件多发领域，紧盯关键岗位、关键人员，做到案件风险早发现、早处置。

4.强化流动性风险管控。健全流动性风险管理架构，做好流动性风险识别、监测、预警及处置工作。灵活运用调剂资金、风险互助基金、流动性风险互助资金等方式进行流动性救助。建立与地方金融监管、人民银行、银保监和属地党委政府等联动应急工作机制，确保能够依法、快速、高效、稳妥处置风险事件。

（四）加强制度规范建设，及时弥补缺陷、堵塞漏洞

1.完善制度规范体系。针对风险排查及监管行政处罚暴露的共性问题，深入研究分析问题产生根源，突出重点领域、重要风险，不断完善制度规范体系，切实扎牢制度笼子，充分发挥制度“防火墙”作用，有效防控风险。

2.全面提升制度执行力。按照“合规扫盲”行动要求，聚焦基础性、简单性问题，强化制度规范培训解读，全面扫清操作领域的认知盲区和操作盲区，将制度要求转化为行动自觉，切实提升制度执行力。

三、工作安排

（一）第一阶段：制定方案（3月30日前）

各单位要全面评估行业规范建设和风险隐患全面排查工作发现的问题和不足，结合自身实际，细化“行业规范建设深化年”实施方案，有针对性分解任务目标，细化工作措施，确定完成标准，明确具体责任部门、责任人和完成时限，强化考核评价，确保规范建设取得实效。

（二）第二阶段：推进落实（3月30日-10月31日）

1.巩固完善阶段（3月30日-5月31日）

各级各单位要全面梳理去年行业规范建设开展情况，结合风险隐患全面排查、监管行政处罚暴露问题，对相关制度、流程、机制再梳理再完善，及时修订补充，切实弥补缺陷、堵塞漏洞，为健康持续发展提供坚实的制度规范保障。同时，强化教育培训，通过学习、宣传、测试等具体措施，推动全员真正掌握制度规范要义，做到内化于心、外化于形。

2.深入推进阶段（6月1日-10月31日）

各单位在巩固去年规范建设成效的基础上，全面总结梳理风险隐患全面排查发现的共性问题，编制典型违规问题案例，深入开展警示教育，增强全员合规操作意识；要狠抓制度执行，加强内控约束、审计监督，通过现场检查、非现场监测等手段，强化对制度执行情况的跟踪评估，发现问题点、找出问题源，消除隐患、补齐短板、做强弱项，确保各项制度有效落实；要结合业务检查，抓出典型问题，对未纳入风险隐患全面排查问题台账，或纳入台账但定性避重就轻、与事实严重不符，以及新增违规问题，从严从重问责，充分发挥警示和震慑作用，营造良好合规经营氛围。

（三）第三阶段：总结报告（11月1日至11月30日）

各单位要梳理深化规范建设工作开展情况，提炼经验做法和工作成效，剖析推进障碍，提出有效工作建议，形成工作报告，分别于6月15日前、11月15日前报送。

四、工作要求

（一）统一思想认识，加强组织领导。深化规范建设是打赢防范化解重大风险攻坚战，筑牢合规理念、夯实经营基础，推进全系统健康持续发展的重要举措。各级各单位要加强组织领导，统筹推进实施。

（二）压实各级责任，统筹组织推进。各单位要贯彻落实监管部门“一条主线，两个关键，三个抓手”的工作要求，将“行业规范建设深化年”活动与年度重点工作深度融合，统筹推进，确保规范建设取得实效。

（三）强化考核评价，严肃责任追究。各单位要坚持目标导向，畅通压力传导，将活动组织实施和工作成果纳入绩效管理考核。对于活动推进不力、敷衍应付的，严肃追究相关人员，特别是中高级管理人员责任；对于造成严重后果或负面舆情的，或被监管部门督办约谈的，按规定严肃问责。

（四）强化宣传、沟通，做好总结工作。各单位要加大正面发声力度，充分借助电视、广播、互联网和微信等平台，做实宣传报道，树立全行良好品牌形象。活动中要加强统筹谋划，细化措施，做到“月月有活动、季季有高潮、半年一小结、全年大总结”；要设立专门的交流平台、邮箱、信箱、电话等沟通渠道，及时听取基层员工的意见、建议；要认真总结培育合规意识、依法合规经营等方面的经验做法，树立正面典型，积极复制推广，营造全员参与、全面覆盖的大声势、大氛围，形成全线推动的大格局。同时，要加强与属地监管部门联系沟通，主动汇报工作情况，积极争取指导和支持，确保活动取得实效。