理财顾问自荐信

第一篇：理财顾问自荐信

姓名：xxx国籍：中国目前所在地：广州民族：汉族户口所在地：广州身材：170 cm婚姻状况：未婚年龄：22 岁求职意向及工作经历人才类型：好范文应聘职位：销售代表/推销员/营销员/促销员：销售业务员、市场/行销推广策划专员、区域/分销经理/主管：工作年限：0职称：无职称求职类型：全职可到职日期：随时月薪要求：2014--3500希望工作地区：广州 佛山 东莞个人工作经历：公司名称：广州东烨投资咨询有限公司起止年月：2014-12 ～ 2014-02公司性质：私营企业所属行业：金融，保险担任职务：理财顾问工作描述：与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；帮助客户进行投资分析，风险控制等。离职原因：实习完毕公司名称：广州益力多乳品有限公司起止年月：2014-10 ～ 2014-12公司性质：中外合资所属行业：饮食，旅游业，宾馆担任职务：商务助理工作描述：主要协助主管上司就产品进行市场调查以及选择销售渠道；针对产品进行推广宣传活动的策划和执行。完成主管下达的各项任务，及时向主管反馈信息。离职原因：实习完毕教育背景毕业院校：仲恺农业工程学院最高学历：本科获得学位: 管理学学士毕业日期：2014-07-01所学专业一：农林经济管理所学专业二：受教育培训经历：起始年月终止年月学校（机构）专　业获得证书证书编号2014-092014-07仲恺农业工程学院农林经济管理管理学学士语言能力外语：英语　良好国语水平：优秀粤语水平：良好工作能力及其他专长通过在班级、学生会、办公室、协会这些平台，自己所担任的各个职务，培养了我较强的组织协调能力、领导能力和团队协作能力。组织众多学校大型活动，我学会了如何有效进行资源配置、人员管理及后勤统筹。经过四年的大学学习，我具备了扎实的经济、管理、销售等多方面的理论知识和一定的实践能力。详细个人自传2014年顺利考入仲恺农业工程学院后，大一成为学生会总务部的一员，并担任班级的临时负责人；大二晋升为总务部部长，并通过层层选拔，成为06级的一名助理班主任，在同学们的信任下成为班长及专业负责人。在这一年中，作为部长，负责过k歌大赛、运动会、女生节、迎新晚会等大型活动。作为班长，能以身作则，积极筹备班集体活动，并获得优秀班集体的称号。作为助理班主任，能很好的引导06级的新生。大三荣任人力资源管理协会的副会长，负责过模拟招聘会、简历制作大赛、人力资源的讲座等。并组队参加校级的首届“挑战杯”创业计划大赛，荣获亚军，之后代表学校参加广东省第六届“挑战杯”创业计划大赛荣获铜奖。同时也在院学生办任辅导员助理，并荣获校级“优秀辅导员助理”的称号。

我是院足球队的队员，于2014年6月夺得”仲恺杯“男子足球赛亚军；11月夺得体育节男子足球赛亚军，并担任学院女足教练，夺得体育节女子足球赛冠军。

我参加了假期社会调查，针对农村的状况进行选择性的调查。大三暑假参加学院王厚俊教授组织的“福特基金”农村社会调查，主要在从化、增城等地做实地调查。 并在不同时期，做过麦当劳的销售人员、康师傅方便面的促销人员等。

面对席卷全球的金融危机，工作上，自己要有更加务实的心态，尽心尽力的做好每一件事情，以百折不挠、吃苦耐劳的精神去面对每一个挑战。当困难来临的时候，我会满怀热情、自信和能力，用我的韧劲和毅力跨过前进中的荆棘。踏实做事，诚信做人是我工作的态度；创造利润，实现价值是我工作的目标。个人联系方式通讯地址：xxxxxxxxxx(邮编: 510230)联系电话：020-xxxxxxxxx家庭电话：手机：159xxxxxxxxｑｑ号码：xxxxxxx电子邮件：xxxxxxxxx@yahoo.com.cn个人主页：

第二篇：理财顾问

理财顾问（顾问型）

工作描述：

五六年前，理财对普通市民来说还是个陌生的字眼，而随着我国个人财富的不断增长，人们理财的需求越来越强烈，专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。一名理财顾问的工作主要包括：

与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；

指导客户记录财务收支和资产负债帐目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

核心竞争力：

知识要求： 财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

技能要求：英语熟练

经验要求：有证券、保险、银行从业经验。

职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力，善于沟通，有强烈的责任心，具备良好的人品及职业操守，工作的相对的独立性。

职业现状：

个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78％的被调查者对理财服务有需求；50％以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30％的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理顾问的缺口至少10万人。但目前国内还没有专门的理财顾问，从事理财规划的专业人士散见于保险、银行、证券等金融行业，因此对具有专业背景的本土理财顾问的需求蓄势待发。

风险与回报：

从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务，是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。

理财规划师并没有男女的限制。女性有着细心、谨慎、更不容易出差错、更容易赢得客户的信任感、能为客户提供更为细致耐心的服务的优点。不过，这个职业是一个非常理性的职业，所以也需要女性锻炼自己的逻辑和分析能力。在面对市场动荡的时候保持冷静理智的头脑，才能够在这个行业中如鱼得水。

理财顾问的收入有三部分：包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。专业认为国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。

职业趋势：

发展路径：《理财规划师国家职业标准》将理财师分为两个等级，分别是理财规划师和高级理财规划师两类。而目前市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师（cfp）认证、财务顾问师（rfc）认证、公认财务顾问师（chfc）认证、注册财务策划师（rfp）认证、特许财富管理师（cwm）认证、注册金融分析师（cfa）认证等。在国外，最具权威性的认证项目是注册理财规划师（cfp），简称“注册理财规划师”。在国外，只有获得cfp资格的人员才能

从事个人理财业务。

转型机会：理财顾问不仅能在保险、证券、银行金融等领域大展身手，同时也可往管理咨询、财务咨询方向发展.

第三篇：财务顾问理财协议

abc（2014）7018

投 融 资 财 务 顾 问 服 务 协 议

合同编号：（）农银融财顾字（）第（）号

尊敬的客户：为了维护您的权益，请在签署本合同前，仔细阅读本合同各条款（特别是黑体字条款），关注您在合同中的权利、义务。如对本合同有任何疑问，请向经办行咨询。

甲方：（全称）

地址：

法定代表人：

乙方：中国农业银行（全称）

地址：

负责人/授权代理人：

鉴于

甲乙双方本着平等、互利的原则，根据《中华人民共和国合同法》及其他有关法律法规，签订本合同，共同遵照执行。

法律法规：指法律、行政法规、部门规章以及具有法律效力的规范性文件。 日：本协议中的日，均指日历天。

第一条投融资财务顾问服务内容

甲方聘请乙方担任甲方的投融资财务顾问，为甲方提供服务，具体内容为：

1.1项目投资中介

（1）乙方利用自身信息渠道，为甲方寻找，作为甲方的投资目标所提供的中介服务；

（2）乙方利用自身信息渠道，为甲方引进资金或合作伙伴。

1.2项目可行性咨询

乙方对甲方项目的可行性进行评价及分析，并提出完善项目建设方案的建议和防控风险的措施。

1.3融资方案策划

乙方利用行业经验和专业知识，根据甲方的经营情况、财务状况、发展战略等因素，针对甲方的 生产用流动资金需求 设计融资方案。

1.4投资方案执行策划

甲方已就项目确定了投资目标和投资方案，乙方对该投资方案的执行过程给予策划咨询。

1.5其他服务内容

第二条投融资财务顾问服务方式

2.1乙方成立项目小组为甲方提供顾问服务，并将根据实际需要，采用实地调查、关键人员访谈、资料分析等方式开展顾问服务工作。

2.2在服务期内，乙方向甲方出具 财务顾问建议书 ，作为投融资财务顾问服务的最终服务成果。

第三条 投融资财务顾问服务期限及费用

3.1服务期限

乙方向甲方提供服务期限为 壹 （大写）个月（ 月 / 工作日），起始日期为 2014 年 1 月 12 日，终止日期为 2014 年 2 月 11 日。

3.2服务费用

3.2.1甲方同意支付给乙方人民币（大写）壹拾玖万叁仟陆佰元，（￥） 193600.00 ，作为财务顾问服务费用。

3.2.2甲方应将支付给乙方的财务顾问费，划入乙方指定的账户。

户名： 其他财务顾问收入

账号：

开户行：

3.3服务费用按以下第 (1) 种方式支付：

（1）一次性支付，在本协议签订之日起 3个工作日内全额支付给乙方。

（2）分期付款，具体方案为：

3.4甲方未按时足额支付服务费用的，乙方有权从甲方在乙方开立的账户中划收相应款项。

第四条甲方承诺

4.1 甲方向乙方提供的企业基本资料、审计报告、财务报表及项目的相关资料和信息真实、完整、准确、合法、有效。

4.2甲方应按照乙方要求提供有关经营状况、财务状况、市场开发、发展规划、管理控制等信息以及有关具体项目的信息、资料。

4.3甲方对乙方进行投融资财务顾问服务提供必要的条件及支持。

4.4甲方应及时向乙方告知甲方的重大经营行为和其他相关重要信息。

4.5甲方对乙方制作的各项文件、提出的方案和建议给予及时反馈。

4.6甲方承诺按照本协议约定支付乙方财务顾问费用。

第五条 乙方承诺

5.1乙方应组建高素质的财务顾问团队，为甲方提供专业、优质的财务顾问服务。

5.2乙方提供按照本协议约定的各项财务顾问服务。

5.3乙方应对甲方提出的财务顾问服务相关意见予以及时反馈。

第六条违约条款

6.1甲方违反本合同约定单方解除本合同，应承担违约责任，乙方已收取的财务顾问费可不退给甲方，且甲方应赔偿乙方实际支出的费用及相应的经济损失。

6.2甲方迟延或不付应向乙方支付的财务顾问费，应承担违约责任。如果甲方拖延财务顾问费达 15 个工作日，乙方有权单方面解除本合同。乙方单方面解除合同不影响甲方承担违约责任，甲方仍应向乙方承担违约责任。

6.3甲方未能履行或者违背其在本合同中对乙方做出的承诺或保证，即构

成违约，应承担违约责任，赔偿乙方相应的经济损失。

6.4乙方未能履行或者违背其在本合同中对甲方做出的承诺或保证，即构成违约，应承担违约责任，并赔偿甲方相应的经济损失。

第七条免责条款

乙方就本协议约定的顾问服务内容，向甲方提交的各项方案、建议、报告、意见等书面顾问服务文件供甲方参考，最终决策由甲方独立做出并承担相应责任。只要乙方在工作中不存在损害甲方利益的故意行为，则乙方对该方案、建议、报告、意见等实施的后果不承担任何责任。

第八条保密条款

甲、乙任何一方对合作过程中获得的对方的商业秘密以及其他与利益相关的财务数据或信息负有保密义务。除非根据法律、法规或规范性文件的要求，未经对方同意，不得向任何第三人披露或泄漏上述信息。

双方的保密义务不因本协议的解除或终止而免除。

第九条协议的变更

在本协议履行过程中，未经双方书面协商一致，任何一方不得单方面修改或变更本协议。

如遇国家法律、法规或政策变化，致使本协议的全部或部分条款不再符合国家法律、法规或政策的要求，双方应及时协商，尽快修改有关条款。

第十条协议的解除

10.1甲乙任何一方严重违反本协议有关条款,或发生其他影响本协议目的实现的不利情形的，无过错方有权解除本协议。

10.2因第三方原因或不可抗力导致本协议无法继续履行，甲乙任何一方均有权解除本协议。

第十一条争议解决

本协议履行中发生争议的，由双方友好协商解决；双方协商无法达成一致意见的，按照以下第(一)种方式解决：

（一）诉讼。由乙方住所地人民法院管辖。

（二）仲裁。提交（仲裁机构全称）按其仲裁规则进行仲裁。

在诉讼或仲裁期间，本协议不涉及争议的条款仍须履行。

第十二条法律适用

本协议的签订、生效、履行和解释，均适用中华人民共和国法律。

第十三条通知、执行与协调

13.1甲方指定下列地址、邮箱、传真电话接收信息，如需变更，应提前5个工作日书面通知乙方。

①；

②；③。 13.2乙方确定联系部门是，并指派负责具体事务的协调以及与甲方的联络沟通，联系方式。

13.3甲方确定联系部门是财务部，并指派 李顺和 负责具体事务的协调以及与甲方的联络沟通，联系方式。

第十四条其他事项

14.1协议一方依照法律规定或者协议约定抵销债务或解除协议，另一方的异议期间为七个工作日，自行使权利的一方以书面、口头或其他形式通知另一方之日起计算。

14.2其他约定：

14.3本协议自双方签章之日起生效。

14.4本协议一式肆份，乙方两份，甲方两份，具同等效力。

甲方声明：乙方已提请我方注意对本合同各条款作全面、准确的理解，并应我方的要求做了相应的条款说明。签约双方对本合同含义认识一致。

（本页为签署页）

甲方（签章）

法定代表人负责人

或授权代理人：或授权代理人：乙方（签章）

年月

年月日 日

第四篇：如何选择理财顾问

如何选择合适的理财顾问

投资者手头资产日益增多，好的理财顾问却往往难寻。在我国，银行作为最大的理财渠道，银行理财经理仍是绝大部分散户理财的首选顾问，而诺亚等第三方理财的崛起，为高净值投资者提供了新的选择。

据证券时报记者了解，在美国，金融理财师往往作为一种独立身份，向投资者提供理财咨询，同时存在大量兼具其他身份的不同顾问。美国理财师可以帮助客户储蓄、投资并增值资产。通常，他们会帮助客户解决某一特定目标，如帮助客户买房、安排养老计划、重新审视并理清个人旗下资产，并帮助客户在不同属性的资产之间配置。此外，美国对理财顾问的定义相当宽泛，包括券商经纪人、“独立”经纪人、保险销售、银行客户经理、投资顾问、公募基金销售、金融理财师、会计师，或者以上任何几种的混合角色。通常情况下，部分角色代表了某种销售性质，如保险销售主推保险、银行经理偏向推荐银行理财产品。

在美国，任何一个合格的理财师，cfp是必备条件。获得cfp认证，需要经过国际注册金融理财标准委员会的资格考试。理财师在获得资格认证后，每年还需继续学习投资和道德课程。不过，即使通过cfp认证，部分理财师也缺乏经验和资历，需要进一步筛选，如进一步参考美国私人理财顾问协会的资历(napfa)，这一协会的成员须承诺只从客户手中收取服务费，从而只代表客户的利益。

目前，美国理财师有两种获得报酬的方式，一种是按照时间或一定费率来收取服务费，如制定一套理财计划一次收取1500美元，或者按照投资资产总额的1%收取年费，或像律师一样按照小时收费；另一种是向代理销售的机构收取佣金。投资者应尽量避免收取佣金的理财师，他们相对较多推荐机构正在销售的保险产品或公募基金。不过，对按照资产收费的理财顾问也需要注意，他们可能会倾向建议顾客变现资产，不建议投资不动产，以收取更多的费用。

与美国略有不同，国内理财客户需要注意的是：首先‖尽管不少新兴机构标榜是独立第三方，但国内还缺乏完全独立的第三方分析师认证，他们大多以销售为主，不具有真正意义上的独立性。

其次，cfp认证已进入中国，可为国内投资者提供一定的参考，但不能完全把信任放在一项单独认证上，理财师的资历和经验也十分重要。值得注意的是，由于国内客户理财知识不够全面，许多人往往基于对理财师个人的信任，而接受其投资建议，而对于其推荐的产品或资产组合，了解较少，风险较大。

第五篇：客户专员(理财顾问)：

客户专员（理财顾问）：

工作地点：济南

工作经验：有销售和客服经验均可

最低学历：大专

工作性质：全职

招聘人数：10人

待遇：无责底薪+高提成（底薪：800），双休，享受国家法定假日

职位要求：

1.形象气质佳，谈吐言行得体。

2.有志从事销售，喜欢接受挑战，渴望成功；

工作内容：

1.银行驻点，开发、维护银行客户，要求女性，形象气质佳，（有银行保险驻点经验者优先）

2.负责银行等渠道销售工作，

客户经理：

工作地点：济南

工作经验：有销售和客服经验均可

最低学历：本科

工作性质：全职

招聘人数：5人

待遇：无责底薪+高提成（底薪：1000），双休，享受国家法定假日

职位要求：

1.形象气质佳，谈吐言行得体。

2.有志从事销售，喜欢接受挑战，渴望成功；

招聘操盘手：

工作地点：济南

工作经验：2年以上

最低学历：专科以上

工作性质：全职

待遇：2500-20140（底薪：1500），双休，享受国家法定假日，

职位要求：

金融行业实盘操作2年以上，有团队合作意识。

培训讲师 ：

工作地点：济南

工作经验：3年以上

最低学历：大专以上

工作性质：全职

招聘人数：3人

待遇：无责底薪+高提成（底薪：2014），双休，享受国家法定假日